2016年9月大數(shù)據(jù)投融資分析報告：大數(shù)據(jù)在金融行業(yè)的賺錢能力堪稱第一

大數(shù)據(jù) 投融資投融資報告金融

朱鴻菊 | 2016-10-25 17:17

【數(shù)據(jù)猿導(dǎo)讀】根據(jù)不完全統(tǒng)計，2016年9月大數(shù)據(jù)行業(yè)共計發(fā)生34起投融資事件，相比上個月環(huán)比增長3%，其中已披露具體金額的有28起，涉及金額52.69億人民幣。其中，金融保險行業(yè)發(fā)生5起，醫(yī)療和體育行業(yè)各3起，其他行業(yè)相對比較分散

2016年9月大數(shù)據(jù)投融資分析報告：大數(shù)據(jù)在金融行業(yè)的賺錢能力堪稱第一

來源：數(shù)據(jù)猿作者：朱鴻菊

根據(jù)不完全統(tǒng)計，2016年9月大數(shù)據(jù)行業(yè)共計發(fā)生34起投融資事件，相比上個月環(huán)比增長3%，其中已披露具體金額的有28起，涉及金額52.69億人民幣。

圖表 1：2015年7月-2016年9月大數(shù)據(jù)領(lǐng)域投融資情況

數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)猿基于公開數(shù)據(jù)整理

從公布融資輪次來看，本月獲融資的企業(yè)有16家為A輪，10家為天使輪，4家為B輪，2家為C輪，1家IPO融資，1家戰(zhàn)略投資。

圖表 2：2016年9月大數(shù)據(jù)企業(yè)募資輪次分布

數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)猿基于公開數(shù)據(jù)整理

從投融資領(lǐng)域的分布看，2016年9月，大數(shù)據(jù)行業(yè)應(yīng)用方面，發(fā)生了20起投融資事件，其中，金融保險行業(yè)發(fā)生5起，醫(yī)療和體育行業(yè)各3起，其他行業(yè)相對比較分散；在大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用方面，共發(fā)生14起投融資事件，其中數(shù)據(jù)分析方向遠遠高于其他方向，共發(fā)生10起投融資事件，大數(shù)據(jù)工具方向發(fā)生3起，大數(shù)據(jù)應(yīng)用方向發(fā)生1起。

圖表 3：2016年9月大數(shù)據(jù)募資企業(yè)領(lǐng)域分布

數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)猿基于公開數(shù)據(jù)整理

從金額上看，2016年9月，大數(shù)據(jù)行業(yè)應(yīng)用領(lǐng)域比大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用領(lǐng)域更勝一籌，獲得了80%以上的資金青睞。大數(shù)據(jù)行業(yè)應(yīng)用領(lǐng)域共獲得44.43億元，占比高達84%，大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用領(lǐng)域，獲得融資8.26億元，占比僅16%。

在行業(yè)應(yīng)用方面，金融保險和汽車行業(yè)成為前兩大亮點行業(yè)，其中，金融保險行業(yè)獲得25.9億元，占整體行業(yè)應(yīng)用的58.3%，汽車行業(yè)獲得16.67億元，占整體行業(yè)應(yīng)用的37.5%。在技術(shù)應(yīng)用方面，數(shù)據(jù)分析方向獨樹一幟，獲得6.53億元，占整體技術(shù)應(yīng)用的79.1%。

圖表 4：2016年9月大數(shù)據(jù)企業(yè)募資金額領(lǐng)域分布（億元）

數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)猿基于公開數(shù)據(jù)整理

大數(shù)據(jù)在金融行業(yè)的賺錢能力堪稱第一

從本月投融資金額來看，金融行業(yè)成為最大的投融資方向，共有5家金融類的企業(yè)進行了融資，4家已公布的金額就達到25.90億元。

大數(shù)據(jù)在金融行業(yè)的應(yīng)用主要在四個方向：風險管控、精準營銷、客戶畫像和運營優(yōu)化。本月的5家企業(yè)中，有3家企業(yè)業(yè)務(wù)涉及貸款的風險管控，2家業(yè)務(wù)涉及理財產(chǎn)品的精準營銷，這是大數(shù)據(jù)在金融行業(yè)最主要的兩個應(yīng)用方向，也是直接降低成本和創(chuàng)造價值的方向。

1、風險管控，最大限度降低金融企業(yè)的不良率

目前我國社會信用體系建設(shè)還不夠完善，還遠遠達不到經(jīng)濟社會發(fā)展對信用體系的要求，目前中國還存在著大量不誠信的問題，據(jù)統(tǒng)計，每年我國因企業(yè)誠信缺失造成的經(jīng)濟損失超過了6000億元。在大數(shù)據(jù)的應(yīng)用基礎(chǔ)上，銀行可通過企業(yè)的生產(chǎn)、流通、銷售、財務(wù)等相關(guān)信息，縱向結(jié)合企業(yè)對供應(yīng)商的采購數(shù)據(jù)，下游經(jīng)銷商的銷售數(shù)據(jù)等，可以對企業(yè)進行貸款風險分析、量化企業(yè)的信用額度，更有效的開展中小企業(yè)貸款。在個人信用方面，銀行可以利用持卡人基本信息、卡片信息、交易流水、交易模式等信息，來判斷銷售當前用戶的交易是否屬于正常行為，是否存錢欺詐和洗錢等犯罪行為。

金融業(yè)內(nèi)專家表示，在大數(shù)據(jù)的應(yīng)用下，未來五年，中國銀行業(yè)的不良率將至少下降50%。中國銀監(jiān)會發(fā)布《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2015年報》的數(shù)據(jù)顯示，2015年銀行業(yè)的不良貸款余額新增5100萬元至1.96萬億元，不良貸款率為1.94％，逼近2%?？梢姶髷?shù)據(jù)風險管控方面，可為金融企業(yè)降低巨大的損失。

2、精準營銷，帶來最直接的收益提升

在金融行業(yè)，可以說得客戶者得天下。在大數(shù)據(jù)的幫助下，金融企業(yè)可以了解用戶的背景信息如潛在客戶是誰、客戶聯(lián)系方式、客戶的需求，客戶的習慣愛好、客戶關(guān)注的金融產(chǎn)品等等，然后為客戶提供實時的、準確的、個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，直接提升成單率。比如某銀行可根據(jù)客戶使用信用卡采購的孕嬰產(chǎn)品，可推斷用戶是否育有小孩，孩子多大，男孩女孩等信息，后期可時時向該用戶推送該年齡段幼兒/兒童的商品信息。

據(jù)統(tǒng)計分析，精準營銷相比于傳統(tǒng)營銷，可將銀行理財產(chǎn)品的成單率提升50%-200%，大大提高了銀行的收益和運營效率，這也是各大企業(yè)在精準營銷方面大量投入的原因。

3、產(chǎn)品/運營優(yōu)化，最本質(zhì)的產(chǎn)業(yè)升級

對產(chǎn)品和運營方面的優(yōu)化，可以說是大數(shù)據(jù)給金融行業(yè)帶來的最傷筋動骨的改變。自古以來，只有棄舊才能迎新，只有改革才能升級。金融企業(yè)可根據(jù)大數(shù)據(jù)，分析客戶的個性與愛好，預(yù)測客戶的需求，從而對產(chǎn)品和服務(wù)進行創(chuàng)新與優(yōu)化；根據(jù)市場情況和各渠道的推廣效率，對現(xiàn)有渠道進行整合和優(yōu)化，開拓新的渠道。通過這些改變，實際上就是金融行業(yè)的一次次升級。

整體來說，大數(shù)據(jù)在金融行業(yè)的應(yīng)用具有重大的價值，也為我國社會信用體系的建設(shè)奠定了堅實的基礎(chǔ)。

注：2016年9月大數(shù)據(jù)領(lǐng)域投融資列表