本篇案例為數(shù)據(jù)猿推出的大型“金融大數(shù)據(jù)主題策劃”活動(dòng)（查看詳情）第一部分的系列案例/征文；感謝 Chinapex創(chuàng)略 的投遞

作為整體活動(dòng)的第二部分，2017年6月29日，由數(shù)據(jù)猿主辦，上海金融行業(yè)信息協(xié)會(huì)、互聯(lián)網(wǎng)普惠金融研究院聯(lián)合主辦，中國(guó)信息通信研究院、大數(shù)據(jù)發(fā)展促進(jìn)委員會(huì)、上海大數(shù)據(jù)聯(lián)盟、首席數(shù)據(jù)官聯(lián)盟、中國(guó)大數(shù)據(jù)技術(shù)與應(yīng)用聯(lián)盟協(xié)辦的《「數(shù)據(jù)猿·超聲波」之金融科技·商業(yè)價(jià)值探索高峰論壇》還將在上海隆重舉辦【論壇詳情丨上屆回顧】

在論壇現(xiàn)場(chǎng)，也將頒發(fā)“技術(shù)創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“應(yīng)用創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“最佳實(shí)踐獎(jiǎng)”、“優(yōu)秀案例獎(jiǎng)”四大類案例獎(jiǎng)

來(lái)源：數(shù)據(jù)猿丨投遞：Chinapex創(chuàng)略

某企業(yè)是中國(guó)某保險(xiǎn)旗下的貸款服務(wù)品牌，致力于以創(chuàng)新科技和卓越客戶體驗(yàn)為廣大小微型企業(yè)和個(gè)人客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的貸款服務(wù)。借此服務(wù)理念，及某集團(tuán)多年發(fā)展積淀，截止2016年11月某企業(yè)已為超過(guò)1000萬(wàn)用戶提供貸款服務(wù)，貸款余額超1500億元。

某企業(yè)通過(guò)網(wǎng)頁(yè)端和APP端積累了龐大的第一方客戶數(shù)據(jù)，但是目前積攢的客戶數(shù)據(jù)信息，主要以客戶電話、證件號(hào)、戶口本、產(chǎn)權(quán)證等個(gè)人隱私數(shù)據(jù)為主，整體數(shù)據(jù)維度較為封閉。同時(shí)在針對(duì)數(shù)據(jù)應(yīng)用層面也略有局限，僅僅是將客戶數(shù)據(jù)（電話號(hào)碼）用于Call Center推廣服務(wù)等領(lǐng)域，這樣無(wú)法突顯出第一方客戶數(shù)據(jù)的真正價(jià)值。

而Chinapex數(shù)據(jù)云服務(wù)體系，正是這樣一個(gè)與眾不同的企業(yè)級(jí)客戶數(shù)據(jù)平臺(tái)，通過(guò)與某企業(yè)的積極合作，幫助企業(yè)擁有前所未有的在線和離線數(shù)據(jù)管理能力和控制權(quán)，并將數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)激活到諸如營(yíng)銷、銷售支持、客戶體驗(yàn)優(yōu)化，以及商業(yè)智能等應(yīng)用場(chǎng)景中，將智能數(shù)據(jù)價(jià)值最大化。

通過(guò)這一期的合作，Chinapex幫助某企業(yè)進(jìn)一步完善第一方數(shù)據(jù)積累沉淀，強(qiáng)化洞察分析，釋放數(shù)據(jù)價(jià)值，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化運(yùn)營(yíng)。完成企業(yè)數(shù)據(jù)向大量化Volume、快速化Velocity、多樣化Variety、價(jià)值化Value的智能數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)型。

合作周期

項(xiàng)目合作周期：2016年4月-11月

具體實(shí)施節(jié)點(diǎn)：

2016.4--2016.5：需求溝通

2016.5--2016.6：標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)部署、第三方數(shù)據(jù)對(duì)接、官網(wǎng)代碼部署、第一方數(shù)據(jù)收集、CRM數(shù)據(jù)錄入

2016.6--2016.9：多方數(shù)據(jù)導(dǎo)入NEXUS數(shù)據(jù)庫(kù)中、定制化功能開(kāi)發(fā)/測(cè)試/上線、分析洞察、激活應(yīng)用測(cè)試、基礎(chǔ)報(bào)告和分析、培訓(xùn)使用

2016.9--2016.11：自定義人群組合、激活應(yīng)用至各類場(chǎng)景、Call-Center應(yīng)用、APP營(yíng)銷推送、實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)收集、分析洞察及優(yōu)化、完善智能數(shù)據(jù)應(yīng)用閉環(huán)

客戶名稱/所屬分類

某保險(xiǎn)集團(tuán)·某企業(yè)/大數(shù)據(jù)技術(shù)服務(wù)及客戶管理

任務(wù)/目標(biāo)

如何為某企業(yè)不斷地獲取第一方客戶數(shù)據(jù)，并將這部分?jǐn)?shù)據(jù)有效的規(guī)整打通，形成一個(gè)可視化的客戶Profile，讓企業(yè)的各個(gè)職能部門(mén)可以隨時(shí)調(diào)閱、使用這部分?jǐn)?shù)據(jù)。

除此之外，更需要從第一方客戶數(shù)據(jù)中獲得洞察力，還原客戶真實(shí)的線上行為軌跡。并要細(xì)分出不同價(jià)值的人群類型，差異化定制人群標(biāo)簽，便于后續(xù)激活應(yīng)用。最后還需要擁有靈活的數(shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景，真正發(fā)揮智能數(shù)據(jù)的價(jià)值。

挑戰(zhàn)

1.部署模式：

某集團(tuán)，是一家擁有豐富歷史積淀的企業(yè)，其對(duì)于數(shù)據(jù)的把控及嚴(yán)密性要求非常高。也正是如此，某集團(tuán)希望本次合作可以采用本地部署的模式構(gòu)建數(shù)據(jù)庫(kù)，進(jìn)一步確保品牌數(shù)據(jù)的隱私及安全。但SaaS模式是整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)發(fā)展的趨勢(shì)，無(wú)窮大的數(shù)據(jù)承載體量、實(shí)時(shí)更新的平臺(tái)功能，也更適合類似某這樣的大型企業(yè)。

在項(xiàng)目前期溝通中，就部署模式的溝通就進(jìn)行了多次，這也是項(xiàng)目溝通階段最大的挑戰(zhàn)。

2.資源：

由于某企業(yè)現(xiàn)有客戶數(shù)據(jù)的特殊性，在與外部數(shù)據(jù)的匹配過(guò)程中會(huì)涉及到個(gè)人隱私泄露等問(wèn)題，因此很難找到能與這部分?jǐn)?shù)據(jù)進(jìn)行匹配的數(shù)據(jù)源。對(duì)于優(yōu)質(zhì)外部數(shù)據(jù)資源的選擇是一大挑戰(zhàn)。

3.技術(shù)：

很多定制化功能的開(kāi)發(fā)，并沒(méi)有預(yù)期中的那么順利，我們需要不斷的與某企業(yè)技術(shù)人員研討溝通，不斷優(yōu)化完善系統(tǒng)中的bug，提升平臺(tái)的功能性。

4.員工認(rèn)知：

由于某企業(yè)的員工是第一次接觸數(shù)據(jù)云這類數(shù)據(jù)技術(shù)服務(wù)平臺(tái)，且此前習(xí)慣了傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)調(diào)閱模式，對(duì)全新的操作系統(tǒng)難以立馬上手。這對(duì)我們Chinapex的產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)提出了挑戰(zhàn)，需要我們給予更專業(yè)的運(yùn)營(yíng)培訓(xùn)及實(shí)時(shí)資訊服務(wù)。

實(shí)時(shí)過(guò)程/解決方案

Chinapex數(shù)據(jù)云解決方案通過(guò)APEX PRISM收集某企業(yè)第一方用戶數(shù)據(jù)，導(dǎo)入APEX NEXUS中積累規(guī)整，形成統(tǒng)一的用戶檔案，還原用戶真實(shí)的在線行為，分析用戶價(jià)值及產(chǎn)品偏好，并將數(shù)據(jù)通過(guò)APP應(yīng)用消息、Call Center等方式進(jìn)行激活，實(shí)現(xiàn)高效用戶維護(hù)及管理。

1.數(shù)據(jù)基礎(chǔ)層：實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)收集與非實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)的打通整合

APEX PRISM跨觸點(diǎn)實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)收集平臺(tái)，通過(guò)多個(gè)第一方數(shù)據(jù)觸點(diǎn)和埋點(diǎn)，使用無(wú)埋點(diǎn)容器、數(shù)據(jù)API、pixel、或者移動(dòng)SDK，收集在某企業(yè)官網(wǎng)及APP上產(chǎn)生的實(shí)時(shí)客戶數(shù)據(jù)。

同時(shí)，利用APEX PRISM的自定義觸發(fā)規(guī)則設(shè)置，對(duì)事件種類細(xì)分標(biāo)簽，抓取不同維度的用戶數(shù)據(jù)，例如“積累訪問(wèn)、停留時(shí)長(zhǎng)、訪問(wèn)頻率、用戶行為”等等。最終將這部分?jǐn)?shù)據(jù)，實(shí)時(shí)同步至APEX NEXUS進(jìn)行數(shù)據(jù)存儲(chǔ)及后續(xù)分析應(yīng)用。

APEX LINK是一個(gè)數(shù)據(jù)及API對(duì)接中間件平臺(tái)，通過(guò)API接口無(wú)縫對(duì)接某企業(yè)歷史積累的客戶數(shù)據(jù)、CRM庫(kù)、外部資源、數(shù)據(jù)及業(yè)務(wù)邏輯等，將某企業(yè)現(xiàn)有的非實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)及外部第三方數(shù)據(jù)對(duì)接入APEX NEXUS進(jìn)行匹配。本項(xiàng)目中，我們選擇了多家優(yōu)質(zhì)外部第三方數(shù)據(jù)源，更進(jìn)一步擴(kuò)充匹配客戶數(shù)據(jù)維度。

我們的APEX NEXUS企業(yè)級(jí)智能數(shù)據(jù)管理平臺(tái)，幫助某企業(yè)一站式整合多方數(shù)據(jù)來(lái)源，幫助企業(yè)消除數(shù)據(jù)孤島，集成打通實(shí)時(shí)及非實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)，幫助某企業(yè)建立規(guī)整的用戶profile。APEX NEXUS同時(shí)將賦予企業(yè)一個(gè)統(tǒng)一的視角，結(jié)合分析工具，將數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為360度全方位的洞察，進(jìn)一步挖掘其價(jià)值。

(Chinapex數(shù)據(jù)云邏輯圖)

2.分析決策層：多維度事件監(jiān)測(cè)管理、IQ算法及模型細(xì)分，區(qū)分不同價(jià)值人群

APEX NEXUS的「事件」模塊以用戶行為和事件為核心，幫助企業(yè)發(fā)現(xiàn)事件之間的相關(guān)關(guān)系、轉(zhuǎn)化模式、分析用戶行為規(guī)律，用于初步的人群區(qū)分篩選。通過(guò)事件監(jiān)測(cè)管理，我們可以篩選搜索不同貸款產(chǎn)品的人群、或是有高度意向的人群，基于這部分人群再進(jìn)行深入洞察分析，透析其在整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)的行為軌跡。

「IQ」模塊以算法和模型為核心，基于APEX NEXUS中內(nèi)置的大量機(jī)器學(xué)習(xí)算法及模型，對(duì)客戶進(jìn)行分群和預(yù)測(cè)客戶行為，洞察數(shù)據(jù)價(jià)值。例如基于線性回歸算法，可以將貸款額度、利率、周期等變量，量化地顯示他們對(duì)于用戶購(gòu)買(mǎi)率的影響強(qiáng)度，可以預(yù)測(cè)不同價(jià)值人群的購(gòu)買(mǎi)趨勢(shì)。

其他諸如二元邏輯回歸、K均值聚類、時(shí)間序列回歸、迭代決策樹(shù)、支持向量機(jī)等算法，也分別在回歸預(yù)測(cè)、模型分類等維度給予洞察支持。

同時(shí)，我們Chinapex的數(shù)據(jù)科學(xué)家和數(shù)據(jù)工程師團(tuán)隊(duì)，也根據(jù)某企業(yè)的自有業(yè)務(wù)邏輯及現(xiàn)有數(shù)據(jù)在APEX NEXUS上定制化創(chuàng)建和植入高針對(duì)性的數(shù)據(jù)模型以及機(jī)器學(xué)習(xí)算法，構(gòu)建定制化的標(biāo)簽體系，更可通過(guò)規(guī)則自定義拓展標(biāo)簽。

在完善標(biāo)簽體系后，某企業(yè)可根據(jù)自身實(shí)際業(yè)務(wù)邏輯或策略假設(shè)，組合各維度標(biāo)簽，構(gòu)建具有貸款服務(wù)價(jià)值的自定義人群，簡(jiǎn)化數(shù)據(jù)管理，并可一鍵激活至相應(yīng)的應(yīng)用場(chǎng)景。

3.激活應(yīng)用層：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)營(yíng)銷、提升客戶體驗(yàn)，實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)同步回傳，實(shí)現(xiàn)反饋循環(huán)

根據(jù)APEX NEXUS對(duì)某企業(yè)現(xiàn)有用戶價(jià)值、活躍度、產(chǎn)品偏好等多維度洞察結(jié)果，將細(xì)分后的人群數(shù)據(jù)通過(guò)APEX LINK對(duì)接外部應(yīng)用工具，用于定向展示廣告、客戶體驗(yàn)個(gè)性化、商業(yè)智能，或者利用更多的洞察豐富現(xiàn)有的數(shù)據(jù)庫(kù)和數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)用戶高效運(yùn)營(yíng)及管理。

基于用戶的行為習(xí)慣，針對(duì)高價(jià)值的用戶，通過(guò)精準(zhǔn)營(yíng)銷和EDM郵件推送，提升用戶的關(guān)注度，吸引其持續(xù)使用某企業(yè)。針對(duì)一般價(jià)值的用戶，可以通過(guò)定制化的APP消息推送，及時(shí)維護(hù)用戶關(guān)系。而針對(duì)即將流失的用戶，可通過(guò)Call Center進(jìn)行重點(diǎn)喚回激活。

在激活應(yīng)用的同時(shí)，將繼續(xù)通過(guò)APEX PRISM實(shí)時(shí)收集產(chǎn)生的數(shù)據(jù)，并再次回傳至APEX NEXUS中洞察分析，實(shí)現(xiàn)智能數(shù)據(jù)應(yīng)用的反饋循環(huán)。

同時(shí)以上所有的操作步驟，都將通過(guò)可視化的呈現(xiàn)形式，某企業(yè)的后端運(yùn)營(yíng)人員及前端營(yíng)銷人員都可隨時(shí)調(diào)閱數(shù)據(jù)，強(qiáng)化數(shù)據(jù)信息的流通共享，提升使用體驗(yàn)。

結(jié)果/效果總結(jié)

本次項(xiàng)目上線以來(lái)，Chinapex數(shù)據(jù)云解決方案為某企業(yè)積累了大量的在線行為數(shù)據(jù)，對(duì)千萬(wàn)用戶進(jìn)行深入畫(huà)像洞察，并由此驅(qū)動(dòng)精細(xì)化客戶運(yùn)營(yíng)，助力企業(yè)第一方數(shù)據(jù)向大量化Volume、快速化Velocity、多樣化Variety、價(jià)值化Value的智能數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)型.

1.流量時(shí)代終結(jié)，告別粗放獲客模式

Chinapex數(shù)據(jù)云解決方案助力某企業(yè)深度洞悉其存量用戶的行為特征，從用戶偏好及生活形態(tài)入手，注重與用戶實(shí)現(xiàn)深入溝通，新客轉(zhuǎn)化率提升5%，品牌關(guān)注度（百度指數(shù)）提升近150%。與傳統(tǒng)粗放流量相比，智能數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)營(yíng)銷帶來(lái)的用戶，轉(zhuǎn)化后7日留存提升3.1%，30日留存提升約12%。

2.改善品牌體驗(yàn)，提升用戶生命價(jià)值

區(qū)分出處于不同價(jià)值的用戶人群，深挖各人群信貸需求及資訊關(guān)注點(diǎn)，通過(guò)APP推送個(gè)性化資訊信息，維護(hù)用戶關(guān)系，并激發(fā)長(zhǎng)效用戶價(jià)值釋放。

相比于無(wú)差別的內(nèi)容推送，個(gè)性化用戶策略幫助某企業(yè)有效提升了現(xiàn)有用戶的粘性，APP用戶流失率下降5.2%，APP日活躍用戶增長(zhǎng)4.6%。同時(shí)，具有針對(duì)性的產(chǎn)品推薦，促使用戶重復(fù)購(gòu)買(mǎi)行為數(shù)量增長(zhǎng)3.7%。忠誠(chéng)用戶數(shù)量占活躍用戶的比重提升1.7%。

3.用戶精準(zhǔn)觸達(dá)，喚回沉默流失用戶

某企業(yè)存量數(shù)據(jù)中存在大量沉默及流失用戶數(shù)據(jù)待激活，運(yùn)用這部分歷史借貸信息預(yù)測(cè)用戶現(xiàn)有需求，并將人群數(shù)據(jù)通過(guò)APEX LINK對(duì)接至某企業(yè)呼叫中心、SNS、EDM等外部應(yīng)用系統(tǒng)，直接用于沉默流失用戶的喚回激活。

根據(jù)用戶需求預(yù)測(cè)進(jìn)行產(chǎn)品推薦，幫助某企業(yè)實(shí)現(xiàn)高效用戶喚回，用戶激活的成功率提升3.1%，呼叫中心呼損率下降2.8%。

4.重塑運(yùn)營(yíng)模式，全面增強(qiáng)運(yùn)營(yíng)效率

Chinapex數(shù)據(jù)云解決方案幫助某企業(yè)改善客戶運(yùn)營(yíng)工作效率，有效減少呼叫中心重復(fù)工作量，減少6%運(yùn)營(yíng)人員成本，部署時(shí)間縮短8%。

企業(yè)介紹:

Chinapex創(chuàng)略

一家領(lǐng)先的營(yíng)銷技術(shù)和數(shù)據(jù)技術(shù)公司，旨在為企業(yè)提供整套解決方案，助其提升營(yíng)銷效率及效果、消除數(shù)據(jù)孤島、管理和應(yīng)用他們的數(shù)據(jù)，并獲得深度的智能和洞察，最終釋放差異化的數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

我們的產(chǎn)品體系由跨觸點(diǎn)實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)收集平臺(tái)APEX PRISM、企業(yè)級(jí)智能數(shù)據(jù)管理平臺(tái)APEX NEXUS，營(yíng)銷自動(dòng)化及數(shù)據(jù)可視化平臺(tái)APEX ONE，以及API與數(shù)據(jù)對(duì)接中間件平臺(tái)APEX LINK組成。

我們的工程師、數(shù)據(jù)科學(xué)家、解決方案經(jīng)理，以及客服團(tuán)隊(duì)與我們的客戶和合作伙伴緊密配合，確保他們的戰(zhàn)略目標(biāo)和需求得到充分滿足。

Chinapex創(chuàng)略數(shù)據(jù)云

一個(gè)與眾不同的企業(yè)級(jí)客戶數(shù)據(jù)平臺(tái)，旨在讓企業(yè)擁有前所未有的在線和離線數(shù)據(jù)管理能力和控制權(quán)，并將數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)激活到諸如營(yíng)銷、銷售支持、客戶體驗(yàn)優(yōu)化，以及商業(yè)智能等應(yīng)用場(chǎng)景。這是一個(gè)完全實(shí)時(shí)和開(kāi)放的平臺(tái)，意味著它能與幾乎任何的實(shí)時(shí)或離線數(shù)據(jù)源連通。

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