北京建監(jiān)測預(yù)警平臺欲用大數(shù)據(jù)打擊非法集資

北京預(yù)警平臺大數(shù)據(jù) 非法集資

北京青年報 | 2016-01-25 13:31

【數(shù)據(jù)猿導(dǎo)讀】隨著金融行業(yè)的飛速發(fā)展，社會上卻隨之產(chǎn)生了一些不和諧的因素，非法集資變得越來越猖獗，因此，北京市打擊非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)合技術(shù)公司，研發(fā)了大數(shù)據(jù)監(jiān)測預(yù)警云平臺，意在打擊非法集資

記者從昨日的中央政法委工作會議上了解到，2015年，北京市打擊非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)合技術(shù)公司，研發(fā)了大數(shù)據(jù)打擊非法集資監(jiān)測預(yù)警云平臺，能夠?qū)2P網(wǎng)貸平臺的風(fēng)險進(jìn)行及時預(yù)警，為有關(guān)部門采取打擊行動提供了依據(jù)。

構(gòu)建預(yù)警云平臺需要強大的數(shù)據(jù)中心。在北京市各部門的協(xié)助下，包括互聯(lián)網(wǎng)、公檢法、工商稅務(wù)以及一切公開的信息，開始匯集到這個平臺上，信息總量達(dá)到166億條。

該預(yù)警平臺負(fù)責(zé)人李崇綱說，他們用“冒煙指數(shù)”來衡量網(wǎng)貸平臺的危害程度，“大家知道森林著火是要冒煙的”。冒煙指數(shù)主要通過收益率偏離度、投訴率、傳播虛假性、機構(gòu)合規(guī)度、疑似非法性五個維度進(jìn)行判斷。對冒煙指數(shù)超過60分的平臺，相關(guān)部門要列入重點監(jiān)管，超過80分的，政法機關(guān)就要及時啟動打擊處置程序。

“有了這個監(jiān)測預(yù)警平臺以后，它在線上的一切活動都能夠納入到監(jiān)控范圍之內(nèi)，這樣便于發(fā)現(xiàn)犯罪線索，不管是引導(dǎo)它，還是從打擊來講，都能夠掌握主動權(quán)。”北京市公安局經(jīng)偵總隊的干警說。

在北京市朝陽區(qū)，金融服務(wù)型企業(yè)聚集。針對冒煙指數(shù)60分以上、80分以下的P2P網(wǎng)貸平臺，朝陽區(qū)政府組織金融辦、工商、稅務(wù)等部門，采取定期掃樓的方式進(jìn)行排查清理。

民爆用品公共安全非電力公用事業(yè)專業(yè)連鎖專業(yè)工程種子生產(chǎn)裝飾園林油氣鉆采服務(wù)營銷服務(wù)信息服務(wù)去年，泛亞“日金寶”和易租寶事件暴露了P2P網(wǎng)貸平臺的風(fēng)險性。在22日舉行的中央政法工作會議上，中央政治局委員、中央政法委書記孟建柱表示，政法部門將按照中央經(jīng)濟工作會議部署，配合有關(guān)部門開展互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域?qū)ｍ椪危苿訉γ耖g融資借貸活動的規(guī)范和監(jiān)管，最大限度減少對社會穩(wěn)定的影響。

據(jù)記者了解，由于準(zhǔn)入門檻低，幾個人、幾張桌子、幾臺電腦就可以開張。2013年以來，我國P2P網(wǎng)貸平臺爆發(fā)式增長，呈現(xiàn)出平臺新增速度飆升，問題平臺數(shù)量飆升，涉案金額和人數(shù)飆升的趨勢。據(jù)報道，截至去年11月底，3000余家被監(jiān)測的P2P借貸平臺，問題平臺占46%。

由于P2P網(wǎng)貸企業(yè)游走在金融監(jiān)管和法律約束的空白地帶，該類案件在偵辦過程中，存在性質(zhì)認(rèn)定難、管轄界定難、網(wǎng)絡(luò)取證難、虛擬身份認(rèn)證難等問題，處置時往往容易錯失時機，造成風(fēng)險越積越大。

來源：北京青年報

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