又一名建行員工因販賣客戶數(shù)據(jù)被抓：案件涉及9省12市，數(shù)據(jù)量5萬多條金額2千多萬元

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原創(chuàng) Theron | 2020-05-19 22:06

【數(shù)據(jù)猿導(dǎo)讀】這些銀行們，都怎么了！

又一名建行員工因販賣客戶數(shù)據(jù)被抓：案件涉及9省12市，數(shù)據(jù)量5萬多條金額2千多萬元

數(shù)據(jù)猿報道近日，江蘇省淮安市警方破獲了一起由建設(shè)銀行員工參與，販賣用戶個人信息數(shù)據(jù)的案件。這是繼近期《建設(shè)銀行支行行長沈靜沖因販賣用戶信息數(shù)據(jù)被捕入獄》后的又一起“建行數(shù)據(jù)販賣”案件。

此外，就在不久前的5月9日，銀保監(jiān)會公布行政處罰公告，建設(shè)銀行因“數(shù)據(jù)問題”被罰款230萬元（事件詳情）。同時，也不禁讓人想起了《中信銀行因泄露隱私數(shù)據(jù)遭脫口秀演員池子起訴》的事件。

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早在2016年末，四川綿陽警方就曾發(fā)布過消息稱，破獲公安部掛牌督辦的“5·26侵犯公民個人信息案”，抓獲包括銀行管理層在內(nèi)的犯罪團(tuán)伙骨干分子15人、查獲公民銀行個人信息257萬條、涉案資金230萬元，成功打掉了侵犯公民個人隱私的這一黑色產(chǎn)業(yè)鏈。在該售賣鏈條中，信息的源頭就是銀行，還有支行長和員工參與其中。

銀行接二連三出現(xiàn)“內(nèi)鬼”，參與販賣用戶個人信息數(shù)據(jù)，使得人們對銀行的信任度大打折扣，越來越擔(dān)心自己的信息，甚至是資金安全。

在本次案件中，建設(shè)銀行員工丁某依靠“幫忙查詢”用戶銀行卡信息，將相關(guān)銀行卡使用人的身份信息、電話號碼、余額，甚至是交易記錄售賣給黑產(chǎn)下家，一年時間其個人收入就超過30萬元。這起案件的整個黑色數(shù)據(jù)販賣產(chǎn)業(yè)鏈涉及我國9省12市，共26名犯罪嫌疑人被抓獲，涉及公民個人信息數(shù)據(jù)5萬多條，涉案金額2000多萬。

有趣的是，警方在抓獲這名建行員工的時候，他竟表示不知道販賣個人信息數(shù)據(jù)屬于違法行為，認(rèn)為該行為僅僅是違反了銀行內(nèi)部規(guī)定而已。

關(guān)于這起案件，早在2019年6月，警方就注意到有人在網(wǎng)上通過即時通訊工具QQ公開出售銀行卡相關(guān)信息數(shù)據(jù)。QQ群內(nèi)昵稱為“建行”、“在野”、“金融”等多個QQ號，長期在各個QQ群內(nèi)發(fā)送廣告信息，聲稱只要提供人們的銀行卡號或者身份證號，就可以查詢到相關(guān)銀行卡使用人的身份信息、電話號碼、余額，甚至交易記錄。如果群內(nèi)成員與這些QQ號私下交易，獲得的信息還會又快又準(zhǔn)。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士表示，“銀行員工將用戶個人賬戶信息數(shù)據(jù)泄露至外部謀利，涉及到了客戶的資金安全，所以已不再屬于侵犯用戶普通隱私的范疇，而是情節(jié)更加嚴(yán)重、惡劣。”

而且一般來講，像建行這名員工這樣處在販賣信息黑產(chǎn)鏈的第一環(huán)，他再聯(lián)系中間商。為了安全起見，銀行“內(nèi)鬼”聯(lián)系的中間商一般只有一到兩人，中間商下面還有各種分銷商，層層代理，形成一個以銀行“內(nèi)鬼”為源頭、大量中間商為中介，通過網(wǎng)絡(luò)勾結(jié)、販賣銀行卡的相關(guān)身份證、電話號碼、余額、交易記錄的網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙。

據(jù)淮安市淮陰分局網(wǎng)安大隊大隊長朱延亮稱，在這起數(shù)據(jù)販賣案件中，因為涉及層級很多，所以越到產(chǎn)業(yè)鏈末端，數(shù)據(jù)的價格越高，從“內(nèi)鬼”到銷售末端，一條信息的價格可能會翻上數(shù)倍。可謂除了犯罪風(fēng)險，沒有其他任何成本，利潤非常之高。

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環(huán)顧我們身邊，不管是銀行、保險公司，還是日常經(jīng)常使用的各種手機(jī)APP，都掌握著大量用戶個人數(shù)據(jù)，金融類機(jī)構(gòu)更是擁有我們非常關(guān)鍵且重要的資金信息數(shù)據(jù)，如果因數(shù)據(jù)保護(hù)不善而導(dǎo)致個人信息泄露，不但我們的生活會受到極大困擾，個人財產(chǎn)損失也會面臨巨大風(fēng)險跟擔(dān)憂。

而單以銀行為例，當(dāng)前銀行在個人信息數(shù)據(jù)安全保護(hù)制度上還有待健全，疏于管理，使得數(shù)據(jù)泄漏現(xiàn)象一直屢禁不止。

來源：數(shù)據(jù)猿

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