中信、工行、建行等8家銀行因“數(shù)據(jù)問題”被罰款1770萬元，農(nóng)行再“加送”1張200萬元罰單

中信工行建行數(shù)據(jù)問題數(shù)據(jù)猿

原創(chuàng) Toby | 2020-05-10 19:51

【數(shù)據(jù)猿導(dǎo)讀】農(nóng)業(yè)銀行還因“兩會(huì)一層”境外機(jī)構(gòu)管理履職不到位，信貸資金被挪用作保證金等問題被罰款200萬元

中信、工行、建行等8家銀行因“數(shù)據(jù)問題”被罰款1770萬元，農(nóng)行再“加送”1張200萬元罰單

數(shù)據(jù)猿報(bào)道 “中行原油寶事件”跟“池子起訴中信銀行事件”還未落定，5月9日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)突然公布行政處罰公告，中行、光大、交通、工行、建行、中信、郵儲(chǔ)銀行以及農(nóng)行8家銀行因監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)(EAST)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送方面存在違法違規(guī)行為，共處罰金1770萬元。作出這一處罰的時(shí)間為4月20日。

這次處罰所提到的EAST(Examination & Analysis System Technology)系統(tǒng)是為提高對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查的力度和效果，由原銀監(jiān)會(huì)自主開發(fā)，并具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)建立的現(xiàn)場(chǎng)檢查分析系統(tǒng)，也是銀保監(jiān)會(huì)近年來的重點(diǎn)工作。

EAST系統(tǒng)主要用于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等基礎(chǔ)信息的收集、加工和分析，最終通過數(shù)據(jù)分析實(shí)現(xiàn) “查賬”、員工違規(guī)檢查、同業(yè)業(yè)務(wù)檢查、授信業(yè)務(wù)檢查和其他業(yè)務(wù)檢查，包含了銀行標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)提取、現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目管理、數(shù)據(jù)模型生成工具、數(shù)據(jù)模型發(fā)布與管理等功能模塊。

中信_(tái)工行_建行_數(shù)據(jù)問題_數(shù)據(jù)猿-1

根據(jù)原銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的相關(guān)規(guī)范文件，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)采用典型的分析型數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，可以抽取不同級(jí)別銀行甚至網(wǎng)點(diǎn)級(jí)的檢查數(shù)據(jù)視圖，滿足不同級(jí)別監(jiān)管部門不同監(jiān)管視角的檢查分析。同時(shí)，提供銀行業(yè)務(wù)管理所需基本數(shù)據(jù)類型，便于銀行對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)管數(shù)據(jù)，分析自身系統(tǒng)架構(gòu)與數(shù)據(jù)完整性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性，從而為銀行完善風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制，提升數(shù)據(jù)治理水平提供有效途徑。

具體來看，本次銀保監(jiān)會(huì)處罰的8家銀行的編號(hào)順序分別為銀保監(jiān)罰決字〔2020〕4號(hào)、5號(hào)、6號(hào)、7號(hào)、8號(hào)、9號(hào)、10號(hào)、12號(hào)，即中國(guó)銀行被罰270萬元、光大銀行被罰160萬元、交通銀行被罰260萬元、工商銀行被罰270萬元、建設(shè)銀行被罰230萬元、中信銀行被罰160萬元、郵儲(chǔ)銀行被罰190萬元、農(nóng)業(yè)銀行被罰230萬元。

而“序列號(hào)中空缺的11號(hào)”同樣也是農(nóng)業(yè)銀行，因“兩會(huì)一層”境外機(jī)構(gòu)管理履職不到位，信貸資金被挪用作保證金等問題被罰款200萬元。

中信_(tái)工行_建行_數(shù)據(jù)問題_數(shù)據(jù)猿-2

除“加送”的一張200萬元農(nóng)業(yè)銀行罰單外，上述包含農(nóng)業(yè)銀行在內(nèi)被罰的8家銀行皆是因?yàn)楸O(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在違法違規(guī)行為，依據(jù)的是《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條和相關(guān)內(nèi)控管理、審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)定。

以下為7家銀行的具體處罰內(nèi)容：

①中國(guó)銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在的違法違規(guī)行為：理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào)、資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)、分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

②光大銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在的違法違規(guī)行為：分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤、向檢查組提供與事實(shí)不符的材料、賬戶設(shè)置不能如實(shí)反映業(yè)務(wù)實(shí)際。

③交通銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在的違法違規(guī)行為：理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào)、資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)、信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保合同漏報(bào)、分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

④工商銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在的違法違規(guī)行為：理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào)、資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào)、貸款核銷業(yè)務(wù)漏報(bào)、分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、委托貸款業(yè)務(wù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

⑤建設(shè)銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在的違法違規(guī)行為：資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào)、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)漏報(bào)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)和錯(cuò)報(bào)、分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

⑥中信銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在的違法違規(guī)行為：理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào)、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)、分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

⑦郵政儲(chǔ)蓄銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在的違法違規(guī)行為：資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重、貸款核銷業(yè)務(wù)漏報(bào)或錯(cuò)報(bào)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)、分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、錯(cuò)報(bào)總賬會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

⑧農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在的違法違規(guī)行為：資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)、分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

來源：數(shù)據(jù)猿

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