老虎證券CEO巫天華：券商如何玩轉(zhuǎn)大數(shù)據(jù)

老虎證券券商大數(shù)據(jù) 風(fēng)險(xiǎn)控制

巫天華 | 2016-07-25 14:01

【數(shù)據(jù)猿導(dǎo)讀】在老虎證券創(chuàng)始人及CEO巫天華看來(lái)，傳統(tǒng)券商大數(shù)據(jù)往往受制于外部技術(shù)供應(yīng)商，而能否通過(guò)自研技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)用戶進(jìn)行個(gè)性化服務(wù)，提高傳統(tǒng)金融環(huán)節(jié)效率是互聯(lián)網(wǎng)券商下一步成敗的關(guān)鍵環(huán)節(jié)

“對(duì)于券商來(lái)說(shuō)，可以利用數(shù)據(jù)分析改善用戶體驗(yàn)，并推動(dòng)創(chuàng)新。如果不能控制底層交易系統(tǒng)，很難真正玩轉(zhuǎn)大數(shù)據(jù)。”7月20日，老虎證券創(chuàng)始人及CEO巫天華在36氪舉辦的系列行業(yè)沙龍“WISE xFintech創(chuàng)智峰會(huì)”上表示，傳統(tǒng)券商大數(shù)據(jù)往往受制于外部技術(shù)供應(yīng)商，而能否通過(guò)自研技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)用戶進(jìn)行個(gè)性化服務(wù)，提高傳統(tǒng)金融環(huán)節(jié)效率是互聯(lián)網(wǎng)券商下一步成敗的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

長(zhǎng)期以來(lái)，國(guó)內(nèi)券商服務(wù)同質(zhì)化非常嚴(yán)重。巫天華指出，傳統(tǒng)券商把柜臺(tái)系統(tǒng)、交易系統(tǒng)，甚至客戶端外包給技術(shù)供應(yīng)商是造成服務(wù)同質(zhì)化的主要原因。“券商只掌握整體宏觀交易數(shù)據(jù)，不掌控底層系統(tǒng)，則很難提高效率，更談不上利用大數(shù)據(jù)改善用戶體驗(yàn)。”巫天華說(shuō)。

作為華人地區(qū)最大的美股券商，老虎證券團(tuán)隊(duì)超過(guò)65%是產(chǎn)品技術(shù)人員，是典型的Fintech機(jī)構(gòu)。此前，老虎證券曾宣布自研底層交易系統(tǒng)，巫天華在現(xiàn)場(chǎng)分享了升級(jí)底層系統(tǒng)后其在資訊、風(fēng)控、交易策略方面的大數(shù)據(jù)應(yīng)用。

利用大數(shù)據(jù)提供個(gè)性化資訊

老虎證券目前已經(jīng)實(shí)現(xiàn)一個(gè)APP同時(shí)炒美股、港股、A股，每個(gè)用戶關(guān)注的股票標(biāo)的不同。以百度發(fā)財(cái)報(bào)為例，傳統(tǒng)券商會(huì)向所有人做新聞推送，但基于大數(shù)據(jù)，老虎證券僅對(duì)關(guān)注美股或百度的用戶做個(gè)性化推薦，而不推給港股用戶。巫天華表示，這種精細(xì)算法類似今日頭條，對(duì)于不同背景、不同偏好的精準(zhǔn)畫(huà)像人群，展示不同的資訊，推薦不同理財(cái)?shù)牟呗裕呀?jīng)證實(shí)效果更好。

利用大數(shù)據(jù) 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

老虎證券是華人地區(qū)少數(shù)支持融資融券的美股券商，提供超過(guò)13000多種美股、期權(quán)和ETF產(chǎn)品。對(duì)不同的標(biāo)的如何確定融資杠桿倍數(shù)?巫天華介紹，老虎證券會(huì)考慮股票背后過(guò)去歷史波動(dòng)率，以及未來(lái)是否可能有大幅度波動(dòng)，并根據(jù)海量數(shù)據(jù)分析來(lái)動(dòng)態(tài)評(píng)估各個(gè)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)值，進(jìn)而決定融資杠桿倍數(shù)。

“有些股票歷史波動(dòng)率很低，突然大的事件波動(dòng)率會(huì)上升，包括匯率或者基本面的變化等，這樣的數(shù)據(jù)我們會(huì)引入到相關(guān)技術(shù)算法里來(lái)。”巫天華說(shuō)。

利用大數(shù)據(jù) 實(shí)現(xiàn)最優(yōu) 成交價(jià)

對(duì)于炒美股的專業(yè)人士而言，除了用戶體驗(yàn)，最在意的是交易速度和成交價(jià)格。美國(guó)僅主流交易所就有十多家，每一家可以交易所有股票。當(dāng)用戶購(gòu)買任何一支比如像百度這樣股票的時(shí)候，如何發(fā)到合適的交易所，如何幫助用戶獲得最快的交易速度和最好的成交價(jià)格?這背后就是券商的算法和策略在支撐。

巫天華透露，老虎證券目前通過(guò)智能詢價(jià)系統(tǒng)的算法，能夠使訂單在不同的交易所之間急速切換，在瞬息萬(wàn)變的市場(chǎng)中，及時(shí)捕捉到最匹配的價(jià)格并成交。

巫天華認(rèn)為，像分布式計(jì)算、個(gè)性化推薦、自然語(yǔ)言處理等很多互聯(lián)網(wǎng)習(xí)以為常的技術(shù)，還沒(méi)有完全應(yīng)用到金融領(lǐng)域，金融服務(wù)商們一旦應(yīng)用這些技術(shù)，將帶來(lái)很大的創(chuàng)新改變。

目前，在一眾Fintech子概念下，智能投顧、區(qū)塊鏈無(wú)疑是最火熱的兩個(gè)。巫天華表示，智能投顧過(guò)去已經(jīng)有半個(gè)多世紀(jì)的發(fā)展，現(xiàn)在逐漸走向大眾市場(chǎng)，并不算新的技術(shù)。華爾街有大量量化基金，這一側(cè)拼的本質(zhì)上還是收集數(shù)據(jù)，處理數(shù)據(jù)，數(shù)學(xué)和算法的能力。此外，區(qū)塊鏈在券商清算等領(lǐng)域或?qū)⒂蟹浅：玫膽?yīng)用場(chǎng)景，但真正落地還面臨很多挑戰(zhàn)。

來(lái)源：36氪

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