貝塔數(shù)據(jù)案例

本項(xiàng)目由貝塔數(shù)據(jù)投遞并參與“數(shù)據(jù)猿行業(yè)盤點(diǎn)季大型主題策劃活動——《2022中國企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型升級創(chuàng)新服務(wù)企業(yè)》榜單/獎項(xiàng)”評選。

為了落實(shí)“打造一流財(cái)富管理銀行”的戰(zhàn)略愿景，實(shí)現(xiàn)“兩年上臺階”戰(zhàn)略目標(biāo)，計(jì)劃打造“資產(chǎn)配置與智能陪伴平臺”，構(gòu)建以“資產(chǎn)配置”為核心的服務(wù)體系，有效提升營銷工具效能、串聯(lián)各項(xiàng)營銷鏈路，賦能理財(cái)經(jīng)理展業(yè)，提升全行理財(cái)服務(wù)整體能力。新的資產(chǎn)配置平臺依托先進(jìn)的金融理論模型，結(jié)合某頭部股份制銀行投研團(tuán)隊(duì)專業(yè)的資產(chǎn)配置建議和各類資訊信息，以客戶需求為核心，構(gòu)建投資組合，并提供跟蹤監(jiān)視的服務(wù)，為客戶提供差異化、多樣化、多維度、高靈活度的綜合性財(cái)富規(guī)劃服務(wù)。從而促進(jìn)了客戶經(jīng)理從傳統(tǒng)的單一產(chǎn)品單一渠道銷售向組合產(chǎn)品多渠道銷售轉(zhuǎn)變，同時(shí)也引導(dǎo)客戶由購買傳統(tǒng)固定收益產(chǎn)品向科學(xué)規(guī)劃地配置更多資產(chǎn)管理類產(chǎn)品轉(zhuǎn)變，從廣度與深度打造全旅程的“陪伴”服務(wù)。

實(shí)施時(shí)間：

開始時(shí)間：2021年12月

截止時(shí)間：2022年3月

客戶的數(shù)智化（數(shù)字化）轉(zhuǎn)型升級需求

某頭部股份制銀行，同樣也是絕大多數(shù)銀行面臨的問題：

1. 工具雖多，但真正能賦予一線客戶經(jīng)理價(jià)值，又降低客戶經(jīng)理負(fù)擔(dān)的并不多，比如行內(nèi)的移動CRM系統(tǒng)，智慧營銷系統(tǒng)，雖然能給在客戶經(jīng)理的營銷過程中起到輔助的作用，但是因?yàn)橐浛蛻簦浽L談記錄，錄產(chǎn)品信息，客戶標(biāo)簽分層，KYC等，導(dǎo)致為客戶經(jīng)理賦能的同時(shí)，也增加了學(xué)習(xí)和操作的負(fù)擔(dān)，這也是為什么不管什么樣的智能工具在推廣落地的過程中，都會被廣大一線排斥的原因。

2. 銀行內(nèi)的工具更注重對客戶的金融屬性進(jìn)行記錄和解析，比如客戶的存款量，交易記錄，抵押物，不動產(chǎn)信息等，也只有在客戶與銀行產(chǎn)生交易的時(shí)候才會再次KYC客戶，這就導(dǎo)致客戶經(jīng)理對客戶的了解更新是非常低頻的，本質(zhì)上是因?yàn)榭蛻舻耐顿Y或者貸款行為就是很低頻的。

但銀行更需要實(shí)時(shí)地去了解客戶動向，比如客戶在疫情的幾個月里，產(chǎn)品意向是不是改變，這樣才能給客戶帶來及時(shí)，精準(zhǔn)的服務(wù)。

3. 銀行凈值化轉(zhuǎn)型之后，銀行客戶經(jīng)理不再銷售非標(biāo)產(chǎn)品，轉(zhuǎn)為更加透明，市場化的標(biāo)準(zhǔn)凈值化產(chǎn)品，凈值產(chǎn)品的收益都是有波動的，這就要求我們的客戶經(jīng)理要具備分析市場，講解市場，講解產(chǎn)品，輔助客戶選品的能力，但客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)能力參差不齊，銀行產(chǎn)品線齊全，培養(yǎng)周期就會非常長，這直接導(dǎo)致了客戶在購買凈值型產(chǎn)品之后，沒辦法得到對應(yīng)的陪伴服務(wù)，客戶體驗(yàn)很差。

面臨挑戰(zhàn)

一、實(shí)現(xiàn)有效財(cái)富陪伴的難點(diǎn)與挑戰(zhàn)

銀行自2020年逐步建設(shè)理財(cái)經(jīng)理線上的陪伴服務(wù)體系，上線了云工作室、數(shù)字名片等線上化營銷賦能工具，具備了產(chǎn)品營銷素材轉(zhuǎn)發(fā)、財(cái)經(jīng)內(nèi)容分享及個人名片轉(zhuǎn)發(fā)等功能。但是在內(nèi)容營銷、工具賦能、營銷閉環(huán)等方面，還存在不足，具體情況如下：

（一）專業(yè)化內(nèi)容供給不足

目前提供給理財(cái)經(jīng)理的內(nèi)容主要是金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)信息、市場行情表現(xiàn)等資訊。但是在產(chǎn)品營銷亮點(diǎn)話術(shù)、高質(zhì)量內(nèi)容場景、產(chǎn)品業(yè)績歸因分析、資產(chǎn)配置建議等專業(yè)營銷、投顧陪伴類內(nèi)容供給不足。

（二）線上線下聯(lián)動營銷工具不足

銀行針對理財(cái)經(jīng)理提供了部分營銷管理與基礎(chǔ)的產(chǎn)品評價(jià)工具，但隨著客戶投資需求的持續(xù)迭代，市場客戶體驗(yàn)的持續(xù)提升，在投資績效分析工具、資產(chǎn)配置優(yōu)化工具、理財(cái)經(jīng)理營銷工具支撐略顯乏力，各項(xiàng)營銷工具的聯(lián)動性不足。

（三）內(nèi)容營銷管理未能實(shí)現(xiàn)閉環(huán)

客戶內(nèi)容營銷全流程管理閉環(huán)尚未完全建立，行內(nèi)自身對于市場動態(tài)熱點(diǎn)及營銷信息的內(nèi)容產(chǎn)出能力不足，目前投放的內(nèi)容不能有效地形成商機(jī)，未能賦能理財(cái)經(jīng)理搭建從內(nèi)容營銷場景、交易轉(zhuǎn)化的完整營銷閉環(huán)，在客戶覆蓋面和客戶服務(wù)質(zhì)量方面都難以保證。

二、如何實(shí)現(xiàn)平臺建設(shè)促進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

借鑒先進(jìn)同業(yè)及互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)，構(gòu)建“內(nèi)容+社區(qū)+陪伴”的內(nèi)容營銷平臺服務(wù)體系，有效提升營銷工具效能、串聯(lián)各項(xiàng)營銷鏈路，賦能理財(cái)經(jīng)理展業(yè)，提升全行理財(cái)服務(wù)整體能力。理財(cái)經(jīng)理內(nèi)容營銷平臺將從幾方面進(jìn)行推動：

（一）與貝塔數(shù)據(jù)（BETA）合作，共建內(nèi)容開放生態(tài)，提供全流程、全生命周期的內(nèi)容陪伴支持

搭建內(nèi)容開放平臺，匯集更豐富的優(yōu)質(zhì)內(nèi)容資源，打造理財(cái)經(jīng)理端的陪伴服務(wù)后臺，提供全流程、全生命周期的內(nèi)容陪伴支持。

（二）基于智能內(nèi)容分發(fā)的邏輯、圍繞內(nèi)容營銷，打造一站式展業(yè)工作臺

圍繞內(nèi)容營銷需求為核心，以主推產(chǎn)品營銷、客群管理、場景營銷、交互式陪伴視角，智能聚合產(chǎn)品、營銷素材百寶箱、營銷場景、投顧工具，為一線理財(cái)經(jīng)理定制打造一站式工作臺，輔助理財(cái)經(jīng)理敏捷展業(yè)。幫助客戶經(jīng)理實(shí)現(xiàn)投前的內(nèi)容種草、投中的智能決策與投后的資訊陪伴服務(wù)。

（三）站在大財(cái)富管理的高度，圍繞理財(cái)、公募、保險(xiǎn)、私募等產(chǎn)品，構(gòu)建全品類產(chǎn)品內(nèi)容營銷賦能平臺

圍繞理財(cái)、公募、保險(xiǎn)、私募等產(chǎn)品，系統(tǒng)拆分客戶的理財(cái)需求，構(gòu)建內(nèi)容營銷百寶箱。根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)，制定差異化內(nèi)容營銷策略，賦能理財(cái)經(jīng)理。構(gòu)建本行大財(cái)富管理的線上內(nèi)容營銷體系。

（四）構(gòu)建全域協(xié)同營銷平臺，賦能云工作室、數(shù)字名片等營銷工具，打造全行統(tǒng)一聯(lián)動的營銷體系

根據(jù)科技架構(gòu)對線上渠道的統(tǒng)一規(guī)劃，通過與貝塔數(shù)據(jù)公司合作，以混合部署的方式與云工作室、數(shù)字名片等行內(nèi)營銷系統(tǒng)數(shù)據(jù)打通。在營銷內(nèi)容、產(chǎn)品評價(jià)、資配建議等方面賦能云工作室、數(shù)字名片等營銷工具。基于企業(yè)微信生態(tài)，通過各營銷鏈路的內(nèi)容觸達(dá)、信息共享、策略協(xié)同，通過線上線下營銷融合，形成營銷閉環(huán)，實(shí)現(xiàn)對客戶的系統(tǒng)化整體服務(wù)。

應(yīng)用技術(shù)與實(shí)施過程

一、部署方式

本項(xiàng)目采用混合部署形式，原則是涉及到客戶敏感數(shù)據(jù) 如5要素的部分全部做本地化部署，其他部分采用云端部署的形式，保證智能營銷平臺快速上線，快速迭代，以及更高的投入產(chǎn)出比。

整體交互邏輯如下：

二、項(xiàng)目背景

所有的金融機(jī)構(gòu)都面臨的問題：流量經(jīng)營的玩法正在失效。

在2021年之前，通過獲取流量提升整體營收是行之有效的，在使用各種方式獲取流量后，我們只需要從賣方角度出發(fā)，根據(jù)需求展示貨架，推銷產(chǎn)品即可，通過源源不斷的客戶涌入手機(jī)銀行，各個金融機(jī)構(gòu)都能通過這種方式推動營收快速增長。

但從2021年開始，包括招行，平安在內(nèi)，手機(jī)銀行的流量環(huán)比已經(jīng)遇到瓶頸，獲取流量越來越難越來越貴，同時(shí)如何讓客戶不再是短暫停留，只在轉(zhuǎn)賬的時(shí)候才登錄手機(jī)銀行，讓流量客戶變成存量客戶，也是銀行普遍正在轉(zhuǎn)型的方向。

市場已經(jīng)從賣方市場轉(zhuǎn)變?yōu)榱速I方市場，外部互聯(lián)網(wǎng)平臺如 螞蟻財(cái)富，天天基金等來自外部的競爭，以及銀行同業(yè)之間的競爭，迫使銀行必須轉(zhuǎn)變流量經(jīng)營的思維模式，提升線上經(jīng)營能力，防止用戶流失，真正的把客戶留住。

那如何進(jìn)行轉(zhuǎn)型？

不同于之前慣用的賣方經(jīng)營模式，可以不用去管客戶的想法和需求，展示貨架，大范圍投放廣告強(qiáng)行推銷，解讀客戶需求才是存量經(jīng)營的關(guān)鍵。

內(nèi)容 代表的就是對客戶需求的解讀與回應(yīng)，所謂專業(yè)，精準(zhǔn)，都體現(xiàn)在內(nèi)容層面。

通過內(nèi)容構(gòu)建場景，在不同的場景中，針對不同的客戶，有對應(yīng)的內(nèi)容進(jìn)行投教，影響客戶，通過客戶行為建立對應(yīng)的客戶偏好畫像檔案，為客戶提供精準(zhǔn)，私人定制般的服務(wù)才是留住客戶的關(guān)鍵。

當(dāng)客戶在我們的營銷平臺能獲得他想要看到的內(nèi)容，覺得有用的內(nèi)容，在客戶心中所想時(shí)能有對應(yīng)的產(chǎn)品匹配到客戶，那客戶自然會將我們的客戶經(jīng)理當(dāng)成他穩(wěn)定獲取內(nèi)容服務(wù)的來源，同時(shí)客戶也會跟我們的銀行建立信任感。

值得一提的是，一旦客戶找到自己的穩(wěn)定資訊來源，那其他機(jī)構(gòu)再想用同樣的方式去影響客戶就會很難了，客戶將不再相信其他機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)的信息和投教，這是客戶自發(fā)形成的壁壘。

也就是說，如果我們不去構(gòu)建內(nèi)容營銷，存量經(jīng)營的模式，客戶一旦流失，再召回就很難了。

這也是未來幾年，流量，客戶都會向頭部金融機(jī)構(gòu)聚攏的原因。

那說到營銷方式的轉(zhuǎn)變，我們來看一下目前客戶經(jīng)理營銷的現(xiàn)狀存在的不足，以及要做好陪伴服務(wù)應(yīng)該做出哪些改變。

首先，營銷內(nèi)容方面，現(xiàn)在客戶經(jīng)理更多的是通過發(fā)微信、打電話等方式生硬的給客戶推薦產(chǎn)品，內(nèi)容也比較單一，這樣客戶體驗(yàn)比較差，往往覺著自己在被推銷。以后應(yīng)該靠豐富的內(nèi)容吸引客戶，靠投教內(nèi)容去服務(wù)客戶，潛移默化的營銷，讓客戶感受到的是服務(wù)而不是推銷。

第二，營銷目標(biāo)，現(xiàn)在很多客戶經(jīng)理沒有自己的營銷名單，更多依靠總分行下發(fā)的客戶名單或者粗略篩選客戶，結(jié)果導(dǎo)致營銷的效率比較低，容易打消營銷積極性。那客戶經(jīng)理應(yīng)該根據(jù)客戶的偏好和興趣度有針對性的推薦產(chǎn)品，這樣精準(zhǔn)營銷往往能提高營銷效率30%以上，也能更好的帶動客戶經(jīng)理營銷積極性。

第三，過去的營銷，更多的是靠產(chǎn)品利率吸引客戶，很多客戶經(jīng)理不懂市場、不會講市場，面對市場出現(xiàn)波動后不能給客戶做出適當(dāng)?shù)慕忉尫治觯瑢τ谝恍┐罂蛻簟①Y深客戶就會認(rèn)為我們的客戶經(jīng)理不夠?qū)I(yè)。隨著凈值、權(quán)益類產(chǎn)品的普及和被認(rèn)可，我們的客戶經(jīng)理應(yīng)該能為客戶結(jié)構(gòu)化的講市場、講行業(yè)，讓客戶感受到我們的專業(yè)度。

第四，以前客戶經(jīng)理講產(chǎn)品，沒有標(biāo)準(zhǔn)化的邏輯，更多的都是靠自己對產(chǎn)品的理解，有時(shí)候會出現(xiàn)自己沒有抓住產(chǎn)品真正的賣點(diǎn)，導(dǎo)致營銷不成功。那以后我們應(yīng)該為客戶經(jīng)理統(tǒng)一分析產(chǎn)品亮點(diǎn)、統(tǒng)一營銷邏輯，標(biāo)準(zhǔn)化的講解產(chǎn)品才能大大的提高營銷效率。

最后，也是更加重要的投后服務(wù)，過去是基本沒有投后服務(wù)的概念，客戶落單后客戶經(jīng)理不再過多的關(guān)注，導(dǎo)致客戶也變得只會通過比價(jià)去選擇機(jī)構(gòu)，所以流失率會比較高。那以后，我們的客戶經(jīng)理應(yīng)該主動提供陪伴服務(wù)，多關(guān)注客戶持倉產(chǎn)品動態(tài)及時(shí)保持客戶聯(lián)系，這樣才能提升客戶滿意度提高復(fù)購率和客戶粘性。

三、智能平臺設(shè)計(jì)：分角色應(yīng)用，多方式支持

高應(yīng)用價(jià)值的資產(chǎn)配置和智能陪伴工作臺整體框架：

主要功能模塊包含針對總行總部設(shè)計(jì)的個性化管理與配置平臺

針對理財(cái)師和理財(cái)顧問設(shè)計(jì)的個性化投顧與組合管理工具

以及針對投資者的前端展示平臺。

具體來講構(gòu)建的體系有：

（1) 內(nèi)容陪伴體系

內(nèi)容全面

涵蓋全天資訊陪伴，如早報(bào)，午報(bào)，晚報(bào)，快訊，客戶不同時(shí)間登入都可以看到對應(yīng)的資訊。

涵蓋金融市場資訊的主要品類，如突發(fā)資訊，熱點(diǎn)資訊，國際市場，國內(nèi)宏觀資訊，房地產(chǎn)，證券股市等；

涵蓋我行主營的產(chǎn)品體系，如理財(cái)，存款，基金，貸款，保險(xiǎn)，貴金屬等。

內(nèi)容展現(xiàn)形式不止于文字，還要有長圖類資訊，短視頻資訊，海報(bào)，音頻等多種形式，客戶上班，跑步的時(shí)候都可以閱讀或者收聽優(yōu)質(zhì)資訊。

合規(guī)：供應(yīng)商有嚴(yán)格的資訊審核流程，保證所有資訊不敏感，不踩線，不嘩眾取寵。

有較好的拓展性，可以通過微信環(huán)境根據(jù)客戶行為生成客戶資訊偏好畫像，產(chǎn)品偏好畫像，助力我行為客戶帶去更精準(zhǔn)，更及時(shí)的服務(wù)。

（2) 結(jié)構(gòu)化的講市場，講行業(yè)，陪伴客戶全旅程

與行內(nèi)共研宏觀解讀方向、行業(yè)解讀方向，通過內(nèi)外部結(jié)合，做到更適合銀行的市場陪伴。

在針對客戶的不同投資旅程，貝塔提供充足的內(nèi)容儲備，

比如在客戶投前階段，客戶需要了解市場，學(xué)習(xí)金融知識，通過基金知識類資訊，市場解讀類資訊，及時(shí)的熱點(diǎn)信息推送，讓客戶確立自己的投資方向，為下一步營銷客戶做好充足的鋪墊。

在客戶投中階段，通過跟產(chǎn)品相關(guān)的投教內(nèi)容，支撐客戶的投資意向，幫助客戶找出資產(chǎn)配置中的不足，對客戶的需求充分回應(yīng)，帶來的也會是客戶習(xí)慣自主的在完成交易，更習(xí)慣使用我們的銀行服務(wù)。

投后陪伴階段，通過買方投顧式的資訊陪伴服務(wù)，幫助客戶解讀市場，跟蹤產(chǎn)品，刨析基金管理人，讓客戶對自己的投資更有安全感，時(shí)時(shí)刻刻了然于胸，充分及時(shí)的陪伴，也讓客戶能在產(chǎn)品走勢并不好的時(shí)候避免過分焦慮，在情感上，跟咱們銀行聯(lián)系更加緊密。

（3) 講產(chǎn)品，做陪伴

比如基金產(chǎn)品的銷售

基金的策略場景是針對客戶的問題，也就是我們所說的場景，給出了直接的解決方案。

打個比方說：最近基金經(jīng)理張坤比較火，客戶想要問一下他的情況，或者讓理財(cái)經(jīng)理推薦幾個也挺厲害的基金經(jīng)理。那么我們的經(jīng)理榜單就可以很直觀的從評分的角度，讓理財(cái)經(jīng)理去挑選“厲害”的基金經(jīng)理。同時(shí)，如果我最近賣的幾只產(chǎn)品是不同基金經(jīng)理的，我也可以看一下那個經(jīng)理更滿足客戶的要求。

這樣類似的場景，BETA梳理出20多個，基本能覆蓋我們投前投中投后，客戶全旅程的需求。這樣，從客戶的視角出發(fā)，能讓客戶更加認(rèn)同我們手機(jī)銀行提供的服務(wù)，而不是，支付寶、雪球上的功能好像更多一點(diǎn)。

（4) 客戶陪伴

客戶購買結(jié)束后，在傳統(tǒng)的營銷中，可能營銷工作就結(jié)束了。在存量市場中，一次購買的結(jié)束，就是下一次購買的開始。

客戶在我們行的投后體驗(yàn)很好，他才會下一次毫不猶豫的選擇我們。

這里的六大維度是針對客戶購買后可能出現(xiàn)的各種場景進(jìn)行設(shè)置的。

打個比方說：最近市場波動比較大，基金有異動，怎么辦？我們BETA會有專門的異動陪伴場景，主動及時(shí)的偵測到客戶的持倉基金的異動，可以提醒客戶經(jīng)理，在客戶詢問前，主動解釋相關(guān)原因、舒緩客戶情緒。

再打個比方說：最近這支基金漲得比較好，但是略有回撤，客戶是應(yīng)該繼續(xù)持有還是盡快換基呢？這里的陪伴場景里涵蓋在內(nèi)。

通過這些投后陪伴，讓客戶來了就不想走，增加我們客戶的留存率以及單客貢獻(xiàn)價(jià)值。

從用戶需求出發(fā)，提供更精準(zhǔn)、豐富、有態(tài)度的產(chǎn)品內(nèi)容服務(wù)體系，通過6大投后陪伴方式提升用戶產(chǎn)品持有體驗(yàn)，讓用戶真正感受到理財(cái)目標(biāo)可以在這里實(shí)現(xiàn)。

四、數(shù)據(jù)安全性

（1) 企業(yè)微信安全性

企業(yè)微信以維護(hù)國家網(wǎng)絡(luò)安全與用戶個人信息安全為己任，嚴(yán)格遵守《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件，切實(shí)履行企業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全主體責(zé)任，積極通過國家權(quán)威機(jī)構(gòu)認(rèn)可和國際安全資質(zhì)認(rèn)證以及行業(yè)合規(guī)認(rèn)證，建立健全內(nèi)部安全合規(guī)管理體系，率先完成信息安全國際標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證“大滿貫”，切實(shí)保障企業(yè)微信產(chǎn)品與服務(wù)的合規(guī)性、安全性和可靠性。目前企業(yè)微信已經(jīng)獲得的權(quán)威合規(guī)認(rèn)證包括：國家網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)測評（第三級）、ISO/IEC 27001、ISO/IEC 27018、ISO/IEC 20000、SOC2 類型一、SOC2 類型二服務(wù)組織審計(jì)報(bào)告。

企業(yè)微信未使用第三方服務(wù)商處理用戶的 PII 數(shù)據(jù)，用戶委托第三方向企業(yè)微信提交 PII 數(shù)據(jù)時(shí)，需要確保第三方遵守相關(guān)保密規(guī)定。

未經(jīng)用戶同意，企業(yè)微信不會向第三方披露用戶的 PII 信息，除非法律另有規(guī)定。企業(yè)微信對外提供的服務(wù)為 SaaS 服務(wù)。用戶 PII 數(shù)據(jù)存儲于中華人民共和國大陸地區(qū)。若發(fā)生 PII 數(shù)據(jù)泄露等安全事件，我們會啟動應(yīng)急預(yù)案，阻止安全事件擴(kuò)大，并最遲不遲于30個自然日內(nèi)將事件相關(guān)情況以郵件、信函、電話、推送通知等方式告知你，如果難以逐一告知時(shí)，我們將采取合理、有效的方式發(fā)布公告。企業(yè)微信在安全實(shí)踐上遵守 ISO27001 和 ISO27018 國際標(biāo)準(zhǔn)。——節(jié)選自《企業(yè)微信安全白皮書》

（2) BETA應(yīng)用和服務(wù)安全性

“數(shù)據(jù)加密”對敏感信息數(shù)據(jù)采用128位AES加密技術(shù)進(jìn)行加密后存儲，最大程度保證用戶信息安全。

“網(wǎng)絡(luò)安全”網(wǎng)絡(luò)流量實(shí)時(shí)監(jiān)控，防火墻設(shè)置隔離策略，對敏感信息通過網(wǎng)絡(luò)外發(fā)的行為進(jìn)行審計(jì)和阻斷，并主動關(guān)閉常用的網(wǎng)絡(luò)端口，僅開我們需要的獨(dú)立端口。

“終端安全”終端敏感數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)監(jiān)測，對敏感信息通過終端任意通道外發(fā)的行為進(jìn)行審計(jì)和阻止。

“WEB安全”終端上網(wǎng)行為安全防護(hù)，防止黑客通過網(wǎng)頁入侵，并且全程使用HTTPS保證鏈路唯一和SSL證書，確保網(wǎng)絡(luò)安全。

“數(shù)據(jù)備份”采用金融云服務(wù)器，高可用和高安全的基礎(chǔ)設(shè)施，異地?zé)醾?。通過云服務(wù)，自動備份數(shù)據(jù)，保證數(shù)據(jù)的安全性。

我司指派有合法資質(zhì)及相應(yīng)服務(wù)能力、軟件系統(tǒng)操作熟練，有銀行服務(wù)經(jīng)驗(yàn)的項(xiàng)目經(jīng)理對接新疆銀行企業(yè)微信營銷平臺項(xiàng)目。

在服務(wù)實(shí)施中執(zhí)行嚴(yán)格的過程管理，確保服務(wù)質(zhì)量。提供的服務(wù)及其配套設(shè)施、使用材料等應(yīng)符合相關(guān)國家、地方或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，符合相關(guān)安全、環(huán)保等要求。同時(shí)，做好相關(guān)安全防護(hù)措施，保證作業(yè)安全。遵守采購方的相關(guān)規(guī)章制度，服從采購方指揮，確保不影響采購方正常辦公秩序，不損害采購方及其員工的財(cái)產(chǎn)、設(shè)備、文件、信息安全，不從事與項(xiàng)目服務(wù)無關(guān)的任何活動。

云服務(wù)實(shí)現(xiàn)異地備份切換：我們的服務(wù)在阿里云和騰訊云都有部署，當(dāng)其中有一個云服務(wù)無法運(yùn)行的情況下，切換到另一個云繼續(xù)提供服務(wù)。

我司提供 7*24 小時(shí)客服技術(shù)支持及常見系統(tǒng)故障的及時(shí)響應(yīng)、遠(yuǎn)程解決?？赏ㄟ^如下方式與我司聯(lián)系：Tel ：400-838-1978，Email：service@betawm.com。也可通過微信群或客戶經(jīng)理微信及電話保持多種溝通渠道。

（3) 數(shù)據(jù)隔離

Beta作為企業(yè)微信三方服務(wù)微信商，基于企業(yè)微信的安全機(jī)制，三方應(yīng)用僅持有銀行員工和客戶的ID等非敏感信息，并不具有姓名、手機(jī)號等敏感信息，即Beta只存有銀行的非敏感數(shù)據(jù)。而銀行敏感數(shù)據(jù)（如銀行通訊錄、客戶手機(jī)號等）均采用企業(yè)自建應(yīng)用+本地化部署的方式做到敏感數(shù)據(jù)不離行以保證數(shù)據(jù)安全，對于三方應(yīng)用有展示銀行員工姓名的場景可通過企業(yè)微信安全組件進(jìn)行安全沙盒隔離（可在三方頁面展示，但三方無法獲取具體信息）。

五、部署

整個部署流程在3個月內(nèi)完成，符合行方預(yù)期。

商業(yè)變化

智能工具為客戶經(jīng)理賦能，形成營銷觸達(dá)-客戶經(jīng)營-客戶轉(zhuǎn)化-投后陪伴的閉環(huán)。

后臺管理系統(tǒng)詳細(xì)了解分支機(jī)構(gòu)和客戶經(jīng)理行為，排行，為管理者調(diào)整運(yùn)營策略提供數(shù)據(jù)支撐，為客戶經(jīng)理提供標(biāo)準(zhǔn)素材，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和營銷難度。

自開通服務(wù)以來：

1、月均客戶活躍度提升192%；

2、月均客戶轉(zhuǎn)化率提升31%，萬元戶，5萬元戶，高凈值客戶，私行客戶數(shù)量大幅增加；

3、客戶經(jīng)理管戶范圍擴(kuò)大70%左右；

4、客戶經(jīng)理響應(yīng)客戶的平均時(shí)長降低1倍，會話數(shù)量提升為原來的227%，最新調(diào)研客戶滿意度提升47%；

5、客戶經(jīng)理日均觸達(dá)管戶約200人次，平均閱讀時(shí)長113秒。

6、資訊和短視頻中產(chǎn)品點(diǎn)擊量提升接近3倍，達(dá)12/百次，超過傳統(tǒng)資訊的8倍；

7、中高端客戶AUM值提升約33.7%；

8、開通以來，客戶經(jīng)理在BETA應(yīng)用中的停留時(shí)長以平均每月22%的增長率提升，種子用戶流失率1.3%；

9、平均每月新增高凈值客戶畫像87萬左右；

10、平均每月傳輸營銷線索1684萬條。

平臺為客戶帶來數(shù)百倍于投入的價(jià)值，客戶經(jīng)理真正享受到了賦能帶來的便利，并且在工具和資訊的使用過程中，樹立了自己的IP，與客戶的信任關(guān)系也更容易建立，從此，營銷客戶這個復(fù)雜的活動也可以用流水線式的經(jīng)營方式來批量經(jīng)營，效率和產(chǎn)能的提升自不必多說。

同時(shí)，管理層也通過平臺加強(qiáng)了對客戶經(jīng)理日常經(jīng)營的管控，分支機(jī)構(gòu)，客戶經(jīng)理在做什么一目了然，獎罰與運(yùn)營更加順暢。

關(guān)于企業(yè)

·貝塔數(shù)據(jù)

貝塔數(shù)據(jù)（BETA）成立于2012年，總部位于上海，是一家數(shù)據(jù)與算法驅(qū)動的先進(jìn)金融科技服務(wù)平臺，聚焦財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)營銷側(cè)。自成立以來，BETA以大數(shù)據(jù)架構(gòu)為基礎(chǔ)，依托海量金融數(shù)據(jù)和標(biāo)簽圖譜，通過AI智能算法應(yīng)用和專業(yè)的數(shù)字營銷、投顧服務(wù)，為金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化經(jīng)營提供全流程解決方案。

自2019年起，公司規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，2020年實(shí)現(xiàn)連續(xù)盈利，2021年整體營收同比增長數(shù)十倍。截至目前，BETA擁有500余人的研發(fā)團(tuán)隊(duì)和超過150人的線上線下服務(wù)團(tuán)隊(duì)。成立10年以來，貝塔數(shù)據(jù)獲得了軟銀亞洲、SIG、光速中國、海爾資本等投資機(jī)構(gòu)的青睞。于2015年上線基金評分模型，2018年獲評國家級高新技術(shù)企業(yè)，2021年獲選上海市重點(diǎn)培育企業(yè)。

截至2021年底，貝塔數(shù)據(jù)運(yùn)算量級已經(jīng)突破5000億級，擁有金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫數(shù)量突破260萬只，服務(wù)金融機(jī)構(gòu)突破1000家，銀行網(wǎng)點(diǎn)覆蓋范圍超過80%，證券公司營業(yè)部服務(wù)范圍超過50%，金融機(jī)構(gòu)營銷人員用戶數(shù)突破150萬，客群遍布銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等行業(yè)。

·某頭部股份制銀行

該行是經(jīng)國務(wù)院批復(fù)并經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的全國性股份制商業(yè)銀行，已掛牌上市。目前在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)超1000家，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)省級行政區(qū)域服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的全覆蓋，機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)輻射全國超100個經(jīng)濟(jì)中心城市，在2021年“全球銀行1000強(qiáng)”榜單中，排名前50位，在2021年“全球銀行品牌價(jià)值500強(qiáng)排行榜”中，排名前30位。

來源：貝塔數(shù)據(jù)