監(jiān)管敲碎ICO暴富美夢區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)迎來利好

監(jiān)管 ICO 區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)

Innov100 | 2017-09-08 15:40

【數(shù)據(jù)猿導(dǎo)讀】 ICO市場的起伏再一次向我們揭示了人性中的貪婪和狡詐。但是，在一路狂飆科技發(fā)展面前，這一切，仿佛是一個小丑，偶爾有些迷失，但它阻擋不了技術(shù)發(fā)展和應(yīng)用的步伐。

監(jiān)管敲碎ICO暴富美夢區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)迎來利好

ICO市場異常火爆埋隱患

截至目前，全球ICO上線項目數(shù)量約為150個。可能讀者對這個數(shù)量不是很敏感，但是2014-2016年全球ICO項目上線數(shù)量僅為40個。經(jīng)梳理發(fā)現(xiàn)，全球ICO項目上線數(shù)量呈指數(shù)級增長的背后是不容忽視的中國ICO項目力量，2017年這大半年，中國ICO項目的上線數(shù)約80個，國內(nèi)ICO累計融資規(guī)模約27億元人民幣(如下圖)。國內(nèi)的ICO項目占全球一半以上，國內(nèi)ICO市場指數(shù)級增長。

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資料來源：互聯(lián)網(wǎng)　圖 1 2014-2017年全球區(qū)塊鏈ICO項目數(shù)量

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資料來源：互聯(lián)網(wǎng)　圖 2 2014—2017.9中國ICO項目數(shù)

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資料來源：互聯(lián)網(wǎng)　　圖 3 2014年-2017年9月中國與全球其他地區(qū)ICO項目數(shù)量比例

這種不正常增長的背后帶來了巨大隱憂。據(jù)分析，ICO投資用戶中，廣東、浙江、北京、江蘇、山東和上海等六個地區(qū)的用戶最多，合計占比近半。不難發(fā)現(xiàn)，上述六個地區(qū)均屬經(jīng)濟較發(fā)達地區(qū)，高凈值人士多，熱衷于投資。近期業(yè)內(nèi)人士更是發(fā)現(xiàn)，一些ICO項目開始進入小區(qū)進行宣傳，而參與投資的是社區(qū)中的大媽。在項目路演現(xiàn)場，對于技術(shù)和行業(yè)應(yīng)用一概不懂的大媽只關(guān)心什么時候能賣代幣，認購能夠打幾折，全然不顧其背后隱藏的風(fēng)險。此外，六個地區(qū)中北京、上海、深圳和杭州是區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)主要集聚區(qū)，有一定區(qū)塊鏈技術(shù)和市場基礎(chǔ)，也是ICO用戶密集的原因之一。

什么是ICO

ICO是Initial Coin Offerings的縮寫，就是向公眾發(fā)行代幣來獲得融資。區(qū)塊鏈社區(qū)中為激勵社區(qū)生態(tài)、鼓勵礦工所做的貢獻，通常會發(fā)行代幣(Coin)。借鑒IPO的原理，ICO通過籌集比特幣來購買社區(qū)的代幣，為其所創(chuàng)意的項目和產(chǎn)品進行資金眾籌。好的一面是幫助初創(chuàng)的區(qū)塊鏈小公司通過售賣社區(qū)代幣來進行融資。但是，由于缺乏必要監(jiān)管，存在極大融資風(fēng)險。

哪些人在玩ICO

絕大部分ICO項目是所謂“幣圈”在操作，炒作成分很大。在整個區(qū)塊鏈行業(yè)，分“幣圈”和“鏈圈”兩大圈子。“幣圈”是比特幣早期玩家的一個圈子，具有三大特性：代幣、平臺、社區(qū)，即一群人通過平臺交易來推動社區(qū)的繁榮。“鏈圈”主要指為各行業(yè)商業(yè)場景提供區(qū)塊鏈的技術(shù)或者平臺服務(wù)的機構(gòu)，類似于行業(yè)方案解決服務(wù)商。而ICO市場的火爆也“逼良為娼”，導(dǎo)致部分鏈圈區(qū)塊鏈技術(shù)人才心浮氣躁，急急忙忙登上了一夜暴富的列車，把對技術(shù)研發(fā)的熱情完全投放到了ICO包裝之上。

ICO是怎么被“玩壞”的

起初很多好項目的ICO很正規(guī)，但貪婪的本性讓人們越來越浮躁，一些ICO圈錢的場景如下：幾個年輕人，或者邀來一兩個小有名氣人士注冊公司，提出一個idea，花幾千塊錢找一個稍懂一點區(qū)塊鏈技術(shù)的人員兼職做一個慘不忍睹的產(chǎn)品原型，有時候甚至是商業(yè)模式還沒想清楚，就再花幾千塊錢委托專業(yè)做商業(yè)計劃書的機構(gòu)定制項目白皮書，順便做一個商業(yè)模式，更過分的項目是白皮書都省了，做個優(yōu)美的PPT進行全國路演，雇幾個showgirl宣傳接應(yīng)，宣布項目平臺上線時間，拿到錢以后應(yīng)付一下，宣布項目不成功套現(xiàn)跑路甚至直接消失。ICO被做濫了，整個行業(yè)也泥沙俱下，不僅破壞了幣圈的生態(tài)和名聲，也間接損害了鏈圈的生態(tài)和名聲，使整個區(qū)塊鏈行業(yè)蒙羞，監(jiān)管自然不會坐視不管了。

多國監(jiān)管機構(gòu)紛紛對ICO市場加強監(jiān)管

ICO項目將會被取締或被納入監(jiān)管的消息從2017年8月開始就不絕于耳。一些專家參與了監(jiān)管部門組織的征求意見會，放出了即將加強ICO監(jiān)管的信號。一些ICO平臺聞聲而動，主動宣布暫停服務(wù)。7月底，在上海舉行的一場加密數(shù)字貨幣會議組織者被約談。8月底，在北京的DACA區(qū)塊鏈會議被叫停。

2017年8月，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布文章提示ICO風(fēng)險。“近期，各類以ICO(Initial Coin Offerings)名義進行籌資的項目在國內(nèi)迅速增長，擾亂了社會經(jīng)濟秩序并形成了較大風(fēng)險隱患。為保護社會公眾的合法權(quán)益，現(xiàn)就有關(guān)風(fēng)險事項提示如下：

一、國內(nèi)外部分機構(gòu)采用各類誤導(dǎo)性宣傳手段，以ICO名義從事融資活動，相關(guān)金融活動未取得任何許可，其中涉嫌詐騙、非法證券、非法集資等行為。廣大投資者應(yīng)保持清醒，提高警惕，謹防上當受騙。一旦發(fā)現(xiàn)有涉及違法違規(guī)的行為，應(yīng)立即報送公安機關(guān)。

二、由于ICO項目資產(chǎn)不清晰，投資者適當性缺失，信息披露嚴重不足，投資活動面臨較大風(fēng)險。投資者應(yīng)冷靜判別，謹慎對待，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。

三、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會員單位應(yīng)主動加強自律，抵制違法違規(guī)的金融行為。

2017年9月2日，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向各省市金融辦(局)，發(fā)布了《關(guān)于對代幣發(fā)行融資開展清理整頓工作的通知》整治辦函【2017】99號(下稱99號文)，其中明確，ICO(Initial Coin Offering，首次公開代幣)本質(zhì)上屬于未經(jīng)批準的非法公開融資，涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣募集，以及涉及金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動，嚴重擾亂了經(jīng)濟金融秩序。

2017年9月4日，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，公告指出，國內(nèi)通過發(fā)行代幣形式包括首次代幣發(fā)行(ICO)進行融資的活動大量涌現(xiàn)，投機炒作盛行，涉嫌從事非法金融活動，嚴重擾亂了經(jīng)濟金融秩序。公告發(fā)布之日起，各類代幣發(fā)行融資活動立即停止。將依法嚴肅查處拒不停止的代幣發(fā)行融資活動以及已完成的代幣發(fā)行融資項目中的違法違規(guī)行為。加強代幣融資交易平臺的管理，對于存在違法違規(guī)問題的代幣融資交易平臺，將依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。各金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)不得開展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù)。

在這之前，美國、新加坡等國已經(jīng)接連預(yù)警ICO風(fēng)險，美國證監(jiān)會更是將ICO納入監(jiān)管。新加坡的商業(yè)事務(wù)部和新加坡金融管理局發(fā)布一份提示公告，提醒投資者應(yīng)注意ICO等涉及到數(shù)字代幣投資項目的潛在風(fēng)險。

表 1 各國對ICO的監(jiān)管措施

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監(jiān)管之下區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用將更加良性資料來源：互聯(lián)網(wǎng)

監(jiān)管之劍已經(jīng)出鞘，對區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)來說，其實是一件好事。區(qū)塊鏈技術(shù)和ICO被人利用挑戰(zhàn)法律法規(guī)的底線，為區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)發(fā)展蒙上陰影。但長遠來看，這讓區(qū)塊鏈技術(shù)本身回歸本質(zhì)。區(qū)塊鏈應(yīng)用多是概念性驗證階段，真正做到落地實施應(yīng)用需要5-10年時間，盲目炒作不利于技術(shù)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

賽智產(chǎn)業(yè)研究院研究員梁富海認為區(qū)塊鏈技術(shù)作為今年年初國家出臺《“十三五”國家信息化規(guī)劃》、《軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)發(fā)展規(guī)劃(2016-2020年)》和《大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃(2016-2020年)》政策中提到的未來支持發(fā)展的技術(shù)，將有效的解決社會關(guān)心的信任、效率、數(shù)據(jù)信息保護等問題，是未來經(jīng)濟社會領(lǐng)域中不可缺少的一環(huán)。

根據(jù)智能化產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)分析平臺innov100中全球區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)生態(tài)分布相關(guān)數(shù)據(jù)分析，目前區(qū)塊鏈技術(shù)主要應(yīng)用于金融領(lǐng)域，是金融科技的主要應(yīng)用技術(shù)，同時也逐步探索在包括供應(yīng)鏈管理、數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理以及征信等領(lǐng)域的應(yīng)用。

來源：數(shù)據(jù)觀

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