在“PPT融資”、項(xiàng)目造假等亂象橫行之際，央行、網(wǎng)信辦、工信部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等七部門9月4日出手正式叫停ICO融資。七部門通知指出，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)，各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止——這是繼2013年央行等部門對(duì)比特幣交易提示風(fēng)險(xiǎn)后，監(jiān)管層再次對(duì)所謂“虛擬貨幣”交易“亮劍”。

受監(jiān)管消息影響，多家ICO平臺(tái)正式宣布停止相關(guān)交易，安排退幣等工作，幾乎所有的代幣都經(jīng)歷了暴跌的一日。

定性：本質(zhì)是未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資行為

資料顯示，ICO(Initial Crypto-Token Offerings，首次公開加密代幣發(fā)行)本質(zhì)是一種融資行為，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人通過向不特定的投資者發(fā)行加密代幣(Crypto-Token)，達(dá)到為項(xiàng)目融資的目的。最新數(shù)據(jù)顯示，2017年上半年國(guó)內(nèi)ICO累計(jì)融資規(guī)模26.16億元人民幣。

通知稱，近期，國(guó)內(nèi)通過發(fā)行代幣形式，包括首次代幣發(fā)行(ICO)進(jìn)行融資的活動(dòng)大量涌現(xiàn)，投機(jī)炒作盛行，涉嫌從事非法金融活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序。此前新京報(bào)記者曾調(diào)查指出，多個(gè)項(xiàng)目存在虛假宣傳、莊家拉盤等行為。

對(duì)此，七部門的通知對(duì)代幣發(fā)行融資行為定性，指出其涉嫌違法。通知稱，代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。

國(guó)際上，ICO風(fēng)險(xiǎn)也被越來越多的監(jiān)管部門關(guān)注。繼7月25日宣布將ICO納入監(jiān)管之后，美國(guó)證監(jiān)會(huì)(SEC)于上月再次發(fā)出警告ICO投資風(fēng)險(xiǎn)，指出存在一些上市公司“拉高出貨”等騙局。

各類ICO立即停止，已完成代幣做清退安排

根據(jù)相關(guān)法規(guī)，七部門通知宣布，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)。“公告發(fā)布之日起，各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止。”通知稱，“已完成代幣發(fā)行融資的組織和個(gè)人應(yīng)當(dāng)做出清退等安排，合理保護(hù)投資者權(quán)益，妥善處置風(fēng)險(xiǎn)。”

此外，通知還宣布，任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。

各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)，不得承保與代幣和“虛擬貨幣”相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⒋鷰藕?ldquo;虛擬貨幣”納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍。

60家平臺(tái)填表上報(bào)，多機(jī)構(gòu)已提示風(fēng)險(xiǎn)

據(jù)新京報(bào)記者了解，在全面叫停之前，多機(jī)構(gòu)已于近日公開提示了風(fēng)險(xiǎn);相關(guān)責(zé)任機(jī)構(gòu)已開始整治工作，而60家平臺(tái)被列為重點(diǎn)，被要求于昨日填表上報(bào)。

多位知情人士告訴新京報(bào)記者，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)整治辦(國(guó)家互金整治辦)已下發(fā)《關(guān)于對(duì)代幣發(fā)行融資開展清理整頓工作的通知》(下稱《通知》)，要求各地整治領(lǐng)導(dǎo)小組組織轄內(nèi)相關(guān)部門，立即開展轄內(nèi)代幣發(fā)行融資活動(dòng)摸排工作。同時(shí)，各地整治辦匯總轄內(nèi)代幣發(fā)行融資交易平臺(tái)及融資主體情況，并于9月4日下班前報(bào)送至國(guó)家整治辦，同時(shí)抄送證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)辦公廳。

同時(shí)，國(guó)家整治辦提供了60家ICO平臺(tái)名單。

知情人士透露，昨天上午這60家ICO平臺(tái)填寫表格，下班前主動(dòng)申報(bào)，根據(jù)主動(dòng)申報(bào)情況，整治辦摸排清查。60個(gè)名單內(nèi)存在一些自己沒有發(fā)過ICO也沒給別的項(xiàng)目發(fā)過ICO的平臺(tái)，預(yù)計(jì)摸排清查將持續(xù)一兩周的時(shí)間。

為何從ICO平臺(tái)開始清理整頓 對(duì)此，業(yè)內(nèi)人士透露，監(jiān)管層通常選擇“卡口”監(jiān)管，先從ICO平臺(tái)開始，而不是針對(duì)ICO項(xiàng)目，這樣更高效。

此前，地方監(jiān)管部門也已經(jīng)動(dòng)手開始調(diào)查。9月3日晚間，福建省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室以特急文件形式轉(zhuǎn)發(fā)國(guó)家互金整治辦的文件。

今年以來，動(dòng)輒數(shù)倍、數(shù)十倍甚至數(shù)百倍的ICO財(cái)富效應(yīng)凸顯，引發(fā)越來越多的項(xiàng)目發(fā)起ICO，投資者跑步進(jìn)場(chǎng)。然而，業(yè)內(nèi)普遍反映90%的ICO項(xiàng)目不靠譜。

8月30日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于防范各類以ICO名義吸收投資相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的提示》。提醒投資者國(guó)內(nèi)外部分機(jī)構(gòu)采用各類誤導(dǎo)性宣傳手段，以ICO名義從事融資活動(dòng)，相關(guān)金融活動(dòng)未取得任何許可，其中涉嫌詐騙、非法證券、非法集資等行為。

■ 進(jìn)展

24家平臺(tái)暫停ICO服務(wù) 部分項(xiàng)目可退幣

在央行等7部門發(fā)文叫停ICO之前，已有部分ICO平臺(tái)主動(dòng)暫停ICO服務(wù)。據(jù)零壹數(shù)據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，繼8月30日ICOINFO發(fā)布暫停ICO業(yè)務(wù)公告，截至2017年9月4日17：30，累計(jì)有24家ICO平臺(tái)停止ICO服務(wù)或網(wǎng)站關(guān)閉。

平臺(tái)退幣，有投資者不愿退

8月30日當(dāng)天，ICOINFO已宣布暫停一切ICO業(yè)務(wù);9月2日晚間，比特幣中國(guó)發(fā)布公告稱暫停ICOCOIN(ICO幣)充值與交易業(yè)務(wù);9月3日下午，ICOAGE也發(fā)布了暫停服務(wù)公告。

“我們提前做出應(yīng)對(duì)，準(zhǔn)備給投資人開放一輪自愿退幣行為。主要是針對(duì)散戶投資者，根據(jù)協(xié)議，已有機(jī)構(gòu)投資者暫時(shí)不退幣，意圖篩選掉不合格的投資人。”一位已經(jīng)完成ICO項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人說。

著名天使投資人薛蠻子投資的墨鏈9月4日上午發(fā)布公告稱，基于保護(hù)投資人利益的考慮，墨鏈團(tuán)隊(duì)和合作平臺(tái)溝通后，決定對(duì)有意向退幣的投資人開放退幣通道。

不過，記者在墨鏈的投資者社群中看到，不少投資者不愿意退幣，甚至擔(dān)心被強(qiáng)制退幣。有投資者在群內(nèi)表示，如有退幣者可以私信，愿意收幣。也有部分投資者自愿選擇退幣。

李笑來項(xiàng)目暫停中國(guó)市場(chǎng)眾籌

9月4日央行等7部門下發(fā)文件之前，李笑來首個(gè)ICO項(xiàng)目EOS在其募幣平臺(tái)上表示，為積極配合中國(guó)相關(guān)部門對(duì)于ICO市場(chǎng)調(diào)查和整頓，EOS官方?jīng)Q定暫停中國(guó)市場(chǎng)的眾籌，認(rèn)領(lǐng)和注冊(cè)功能不受影響。

根據(jù)EOS項(xiàng)目7月初ICO的規(guī)定，其眾籌時(shí)間為365天，每天分發(fā)一部分代幣，根據(jù)當(dāng)天收到的以太坊數(shù)量來決定EOS當(dāng)天的ICO價(jià)格。目前已經(jīng)募集146.5萬ETH，總價(jià)值4.6億美元。但是，截至記者發(fā)稿時(shí)，該平臺(tái)尚未發(fā)布退幣通知。

此外，部分項(xiàng)目已經(jīng)準(zhǔn)備轉(zhuǎn)移至國(guó)外。9月2日，比特幣中國(guó)晚間公告稱，比特幣中國(guó)即日起暫停ICOCOIN充值與交易業(yè)務(wù)，并將于北京時(shí)間2017年9月3日下午6點(diǎn)暫停ICOCOIN提幣業(yè)務(wù)。

消息公布后，ICOCOIN幣價(jià)大跌，聚幣網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，ICOCOIN一度下跌33.47%。不過此后，人們發(fā)現(xiàn)ICOCOIN已經(jīng)悄悄轉(zhuǎn)戰(zhàn)國(guó)外。

據(jù)相關(guān)公告，ICOCOIN于2017年9月1日13：00正式登錄歐洲交易平臺(tái)C-CEX(C-CEX.COM)，并稱C-CEX公司總部設(shè)在德國(guó)，其主要用戶來自歐盟國(guó)家，在美國(guó)及中國(guó)也有一定的用戶。

“部分ICO項(xiàng)目存跑路嫌疑”

據(jù)零壹數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，9月4日，12家ICO平臺(tái)在其官方網(wǎng)站發(fā)布暫停ICO業(yè)務(wù)公告，宣布停止發(fā)布新的融資項(xiàng)目，但提幣功能正常。12家ICO平臺(tái)分別是2017ICO、ICOfox、ICO時(shí)間、點(diǎn)量金服、國(guó)交網(wǎng)、91ICO、Aimwise、ICO17、ICO365、幣投資、幣眾籌和文鏈圈。

“有些人甚至被嚇跑路了。”一位業(yè)內(nèi)人士透露，個(gè)別平臺(tái)存在跑路嫌疑，不排除一些項(xiàng)目已經(jīng)跑路。有些平臺(tái)公眾號(hào)都已經(jīng)改名，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人已經(jīng)不見了。

資深玩家王大炮表示，部分項(xiàng)目的團(tuán)隊(duì)已經(jīng)有很可疑的行為，甚至存在跑路的風(fēng)險(xiǎn)，比如說“薪付寶”，近期已經(jīng)清空了其微博，社區(qū)的一些重要文章也被刪掉，投資者們聯(lián)系薪付寶客服也遲遲沒有回復(fù)，種種行為都讓人生疑。

整治大幕拉開后，如何退出就成了問題，尤其是此前飽受爭(zhēng)議的項(xiàng)目。據(jù)群幣網(wǎng)9月3日公告，其將于9月15日上線傳家?guī)?FHL)，開啟相關(guān)交易。

8月25日，聚幣網(wǎng)在其《關(guān)于傳家?guī)疟I用聚幣網(wǎng)品牌進(jìn)行宣傳的聲明》中稱 “隨著行情火爆，一些不法之徒打著即將上線聚幣網(wǎng)交易的幌子，在微信群、QQ群、論壇等多種社群渠道進(jìn)行ICO的大力推廣”。公告還強(qiáng)調(diào)：“聚幣網(wǎng)從未與傳家?guī)沤⑷魏魏献麝P(guān)系，傳家?guī)庞肋h(yuǎn)不會(huì)上線聚幣網(wǎng)交易，請(qǐng)勿上當(dāng)受騙!聚幣網(wǎng)已經(jīng)向其發(fā)送律師函，要求其停止使用聚幣網(wǎng)的品牌進(jìn)行宣傳!”

在傳家?guī)诺墓倬W(wǎng)上，其號(hào)稱為“一款眾籌了就能開始賺錢的真實(shí)開源虛擬貨幣”。

此外，對(duì)于有人士質(zhì)疑傳統(tǒng)三大比特幣平臺(tái)與ICO關(guān)系，火幣網(wǎng)方面回應(yīng)新京報(bào)記者稱，其不涉及任何ICO發(fā)行、承銷、代幣交易業(yè)務(wù)。

另一家平臺(tái)OKCoin幣行方面稱，其CEO兼創(chuàng)始人徐明星在今年2月的一份行業(yè)自律公約中已經(jīng)承諾，公司不參與募集任何ICO項(xiàng)目。

聲音

多位ICO項(xiàng)目發(fā)起人告訴新京報(bào)記者，8月18日參加一行三會(huì)座談會(huì)的時(shí)候，監(jiān)管整體表態(tài)比較溫和，這次的“一刀切”監(jiān)管既讓他們意外也在情理中。

上周末，監(jiān)管層透露監(jiān)管信號(hào)給部分ICO項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，讓負(fù)責(zé)人安撫投資人情緒。有些投資人情緒激動(dòng)，對(duì)此非常悲觀。此前呼吁監(jiān)管的投資人表示擁護(hù)此次監(jiān)管，認(rèn)為監(jiān)管過后有利于凈化行業(yè)。

“如果這一次不這么嚴(yán)厲一刀切，或許仍讓部分投機(jī)者心存幻想。如今全面禁止ICO，將有利于行業(yè)重新規(guī)范”，一位業(yè)內(nèi)人士說。

■ 市場(chǎng)反應(yīng)

代幣市場(chǎng)暴跌40% 投資者：幾分鐘十幾萬沒了

新京報(bào)訊 (記者王全浩)9月4日央行、網(wǎng)信辦等部門發(fā)布通告，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)，各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止。受監(jiān)管消息影響，代幣市場(chǎng)大跌。

截至昨日16時(shí)30分，聚幣網(wǎng)“創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)”14種代幣全部下跌，8種代幣下跌超過40%。其中，Achain下跌54%，鈦幣下跌50%。此外，以太坊、比特幣分別下跌11.46%、6.77%。

8月下旬，受監(jiān)管傳聞?dòng)绊懀鷰攀袌?chǎng)一路下跌。以聚幣網(wǎng)交易平臺(tái)“創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)”的14種代幣為例，自8月15日以來，Achain、投票鏈、玄鏈、醫(yī)療鏈、ICO幣、鈦幣、知產(chǎn)幣、基本幣累計(jì)下跌超過90%。

醫(yī)療鏈8月15日最高時(shí)為1.49元，截至發(fā)稿時(shí)幣價(jià)為0.13元。代幣“龍頭”NEO(曾用名“小蟻股”)8月16日最高時(shí)曾達(dá)到339.51元，截至發(fā)稿時(shí)幣價(jià)為120元。

市場(chǎng)暴跌下，代幣炒作者損失慘重。一位炒幣者稱，“沒有躲過下跌，幾分鐘十幾萬就沒有了。”

不過，市場(chǎng)暴跌之后，又出現(xiàn)小幅回升跡象。炒幣者稱：“這是入場(chǎng)冒險(xiǎn)抄底的資金，如果眼疾手快，還能獲得一定收益。”代幣市場(chǎng)7×24小時(shí)交易，不設(shè)漲跌幅限制，T+0交易，炒幣者可隨時(shí)買隨時(shí)賣。

9月4日，幣圈大V巴比特創(chuàng)始人長(zhǎng)鋏在群里安撫投資者，現(xiàn)在市場(chǎng)有些非理性，監(jiān)管是好事。大浪淘沙，優(yōu)勝劣汰，相信自然法則。

■ 走訪

多家ICO項(xiàng)目主動(dòng)取消路演

9月1日中午及下午，新京報(bào)記者走訪中關(guān)村創(chuàng)業(yè)大街，在將近四個(gè)小時(shí)內(nèi)均未發(fā)現(xiàn)ICO項(xiàng)目路演。

此前的8月，中關(guān)村創(chuàng)業(yè)大街雖然悶熱，卻吸引各類熱情路演。區(qū)塊鏈、ICO項(xiàng)目的路演海報(bào)成為主角，掛在咖啡館外墻的顯眼位置。這種做法在上周幾乎消失。活動(dòng)行的數(shù)據(jù)顯示，8月份，基本兩天就有一場(chǎng)ICO路演，周邊咖啡館是他們的主要活動(dòng)場(chǎng)地。

9月1日，記者在3W咖啡館未發(fā)現(xiàn)有ICO項(xiàng)目路演，在ICO項(xiàng)目路演中心等ICO項(xiàng)目常選擇的地方也未發(fā)現(xiàn)ICO路演項(xiàng)目。

據(jù)ICO路演中心相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，8月28日以來，此前曾預(yù)定路演的ICO項(xiàng)目方選擇主動(dòng)暫停路演，主要是預(yù)計(jì)監(jiān)管將至。

“這一周我們沒有一家ICO項(xiàng)目路演。”上述負(fù)責(zé)人表示，按照此前的路演規(guī)則，ICO項(xiàng)目方可以選擇單獨(dú)租賃路演場(chǎng)地，還可以選擇增值服務(wù)，即接受路演中心提供的對(duì)接投資人等各項(xiàng)服務(wù)。

此前，主題為“引領(lǐng)金融科技助力五大發(fā)展”的2017DACA區(qū)塊鏈國(guó)際高峰論壇暨中國(guó)烏海區(qū)塊鏈科技產(chǎn)業(yè)沙盒園區(qū)啟動(dòng)大會(huì)原定于2017年9月2日-3日在北京朝陽(yáng)富力萬麗酒店隆重舉行。

然而，就在該會(huì)議舉辦的前夜報(bào)名參會(huì)的投資者和與會(huì)嘉賓均被告知會(huì)議取消。

9月1日晚上9點(diǎn)半左右，主辦方正式短信通知參會(huì)人員。“因報(bào)名人數(shù)超過報(bào)備人數(shù)，基于公共安全原因暫停舉辦”。上述知情人士透露，北京市金融工作局相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)過協(xié)調(diào)最終決定取消該會(huì)議。

“我的一個(gè)北京金融工作局的朋友為了取消這場(chǎng)峰會(huì)，加班至凌晨?jī)牲c(diǎn)”。一位參與投資烏海項(xiàng)目的投資人向新京報(bào)記者展示微信聊天記錄。

9月1日凌晨2點(diǎn)多，這位朋友“提前”通知他，這個(gè)峰會(huì)預(yù)計(jì)要取消，他從8月31日一直在加班，至9月1日凌晨2點(diǎn)多協(xié)調(diào)此事。

來源：新京報(bào)