本文由中糧信托數(shù)字化中心總經(jīng)理謝勝強(qiáng)投遞并參與《2023中國數(shù)智化轉(zhuǎn)型升級(jí)優(yōu)秀CIO》榜單/獎(jiǎng)項(xiàng)評(píng)選。丨推薦企業(yè)—網(wǎng)易數(shù)帆

信托行業(yè)數(shù)字化已進(jìn)入2.0時(shí)代

當(dāng)前我國信托行業(yè)面臨著諸多挑戰(zhàn)。第一，隨著行業(yè)競爭的加劇，行業(yè)集中度不斷提高，頭部信托公司在資金、人才、客戶等方面占據(jù)優(yōu)勢(shì)，對(duì)腰尾部信托公司形成了壓力；第二，隨著新一代信息技術(shù)的發(fā)展，信托行業(yè)正在不斷推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，對(duì)外實(shí)現(xiàn)商業(yè)創(chuàng)新，對(duì)內(nèi)優(yōu)化管理和流程，以保持核心競爭力。

今年6月，信托公司業(yè)務(wù)分類改革正式啟動(dòng)，在此之前很多機(jī)構(gòu)已經(jīng)做了大量準(zhǔn)備，中糧信托也不例外。尤其是在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面，中糧信托正從非標(biāo)融資類業(yè)務(wù)向標(biāo)品業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造創(chuàng)新的業(yè)務(wù)模式。

但是，對(duì)于標(biāo)品業(yè)務(wù)來說，不論是交易、風(fēng)控還是對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)字化的要求，與傳統(tǒng)非標(biāo)業(yè)務(wù)相比都產(chǎn)生了很大的不同。加之受到環(huán)境的影響，信托監(jiān)管機(jī)構(gòu)出臺(tái)了一系列關(guān)于數(shù)字簽名、電子簽章的應(yīng)用要求，這使得信托公司的數(shù)字化能力需要大幅提升。

以中糧信托為例，數(shù)字化建設(shè)已經(jīng)進(jìn)入2.0時(shí)代。一方面，加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施、應(yīng)用架構(gòu)、團(tuán)隊(duì)組織、服務(wù)管理體系、信息安全等方面的能力建設(shè)，以提升數(shù)字化的快速響應(yīng)能力；另一方面，通過科技組織、人員、服務(wù)的前置，實(shí)現(xiàn)業(yè)數(shù)高效聯(lián)動(dòng)，以業(yè)務(wù)導(dǎo)向引領(lǐng)數(shù)字化建設(shè)工作，以技術(shù)貼身服務(wù)賦能業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

此時(shí)，IT在公司內(nèi)的定位發(fā)生了根本性的改變，已經(jīng)從滿足內(nèi)部管理需要的信息化提升為驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的數(shù)字化。這時(shí)我們要快速跟上，從幕后走向前臺(tái)，為業(yè)務(wù)創(chuàng)造實(shí)際的價(jià)值。

信托數(shù)字化探索必須結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)

對(duì)于我國當(dāng)前整個(gè)金融領(lǐng)域，信托與銀行、保險(xiǎn)、證券都是重要的細(xì)分行業(yè)，但信托公司自有其行業(yè)特點(diǎn)，我們的行業(yè)規(guī)模、科技資源投入和銀行、保險(xiǎn)、證券行業(yè)不可同日而語。

人員方面，根據(jù)相關(guān)統(tǒng)計(jì)，目前整個(gè)信托行業(yè)從業(yè)人員不到 20000 人，其中在編科技人員不到 1000 人，平均下來每家信托公司的科技人員只有 10 多人。同時(shí)，信托公司信息科技發(fā)展水平不均，不少信托公司的科技基礎(chǔ)相對(duì)比較薄弱。換言之，不管資金投入還是人員配備，多數(shù)信托公司都無法與銀行、券商相提并論。

因此，在數(shù)字化建設(shè)上，我們也需要量體裁衣，結(jié)合自身資源稟賦和發(fā)展需求，科學(xué)地探索、評(píng)估、論證，找到一條匹配行業(yè)的最佳路徑，而不是完全照搬其他細(xì)分金融行業(yè)的成功經(jīng)驗(yàn)。

需求挖掘是一切工作的開始

企業(yè)數(shù)字化建設(shè)工作主要?jiǎng)澐譃閮蓚€(gè)部分：一是需求挖掘；二是需求實(shí)現(xiàn)。

首先，需求挖掘是一切工作的開始，但這也恰恰是最難的一環(huán)。一個(gè)有價(jià)值的需求的提出，要求相關(guān)人員能夠打破傳統(tǒng)的思維慣性，具備數(shù)字化思維。然而，由于業(yè)務(wù)與技術(shù)之間長期存在的巨大鴻溝，業(yè)務(wù)不了解技術(shù)，技術(shù)不熟悉業(yè)務(wù)，多數(shù)情況下任何一方都很難單獨(dú)擔(dān)此重任。

為此，中糧信托 2022 年開始在高度依賴信息系統(tǒng)的領(lǐng)域引入“數(shù)字化 +”聯(lián)合工作組機(jī)制，即由數(shù)字化中心和運(yùn)營、業(yè)務(wù)部門等組建聯(lián)合工作組。具體由運(yùn)營、業(yè)務(wù)部門資深人員擔(dān)任組長，數(shù)字化中心資深人員擔(dān)任副組長，工作組定期溝通，滾動(dòng)梳理相應(yīng)領(lǐng)域的數(shù)字化需求，形成一致目標(biāo)，孵化數(shù)字化建設(shè)項(xiàng)目，并且定期向數(shù)字化委員會(huì)匯報(bào)進(jìn)展，跟進(jìn)項(xiàng)目開發(fā)、實(shí)施、驗(yàn)收及后評(píng)價(jià)。

以運(yùn)營數(shù)字化聯(lián)合工作組為例，中糧信托在 2022 年孵化并落地了資金清算網(wǎng)關(guān)、估值自動(dòng)化、合同全生命周期管理等多個(gè)數(shù)字化建設(shè)專項(xiàng)，使得公司估值、資金清算等運(yùn)營工作效率得到極大提升。

經(jīng)過充分的需求挖掘，下一步就是需求實(shí)現(xiàn)。這一方面有賴于人員能力的提升，另一方面也需要基礎(chǔ)設(shè)施的升級(jí)。

針對(duì)人的問題，中糧信托過去兩年里在組織架構(gòu)層面進(jìn)行了調(diào)整。把原來公司的“信息科技委員會(huì)”更名為“數(shù)字化委員會(huì)”，把“信息技術(shù)部”更名為“數(shù)字化中心”，從各種文化宣貫和落地細(xì)節(jié)上向數(shù)字化方向靠攏，同時(shí)，還通過適度的人員擴(kuò)充、外包機(jī)制引入，實(shí)現(xiàn)了科技團(tuán)隊(duì)規(guī)模的快速擴(kuò)增。目前，整個(gè)數(shù)字化中心（原“信息科技部”）擁有 11 位正式員工，以及 60 多位外包人員。

針對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施的問題，中糧信托對(duì)硬件、網(wǎng)絡(luò)、安全等多個(gè)方面進(jìn)行了升級(jí)，其中主機(jī)房從過去 10 數(shù)平米 8 個(gè)機(jī)柜的規(guī)模，擴(kuò)大到 200 多平近 40 個(gè)機(jī)柜。這樣的配置在信托行業(yè)已經(jīng)比較靠前。

更重要的是，中糧信托還在應(yīng)用層面進(jìn)行了大刀闊斧的架構(gòu)轉(zhuǎn)型，從過去各個(gè)系統(tǒng)各自為政的豎井式架構(gòu)，轉(zhuǎn)變?yōu)槲⒎?wù)、云原生架構(gòu)。

過去內(nèi)部不同系統(tǒng)架構(gòu)不統(tǒng)一且在頂層設(shè)計(jì)方面缺少統(tǒng)籌，不同廠商之間甚至相同廠商不同產(chǎn)品之間都存在重復(fù)開發(fā)、響應(yīng)周期長、迭代成本高等問題。這是我們進(jìn)行應(yīng)用架構(gòu)改造的主要原因。中糧信托的微服務(wù)架構(gòu)搭建采用模塊化的設(shè)計(jì)思路，堅(jiān)持解耦、復(fù)用、領(lǐng)域自治的基本導(dǎo)向，不是為了微服務(wù)而為微服務(wù)：一方面將完整、復(fù)雜的業(yè)務(wù)系統(tǒng)拆分成相對(duì)簡單、可復(fù)用的多個(gè)邏輯單元，從而降低對(duì)開發(fā)商和自有研發(fā)團(tuán)隊(duì)的參與門檻，讓更多只具有細(xì)分專業(yè)領(lǐng)域能力的開發(fā)商也可以參與進(jìn)來，讓專業(yè)的人做專業(yè)的事；另一方面，通過模塊化編排和流程組織，快速支持各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)場景。

基于這一應(yīng)用架構(gòu)思路，中糧信托提出了數(shù)字化中臺(tái)戰(zhàn)略，將共性需求進(jìn)行抽象，打造成平臺(tái)化、組件化的系統(tǒng)能力并共享使用，先后布局了研發(fā)管理、運(yùn)營管理、金融服務(wù)、企業(yè)數(shù)據(jù)中心 2.0 四大核心基礎(chǔ)平臺(tái)。

以數(shù)據(jù)中臺(tái)再造“企業(yè)數(shù)據(jù)中心”

規(guī)劃和建立企業(yè)數(shù)據(jù)中心是真正發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值的基礎(chǔ)。信托行業(yè)第一代數(shù)據(jù)中心以傳統(tǒng)數(shù)倉為主要特征，為了滿足監(jiān)管報(bào)送要求，整合了傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)、信托財(cái)務(wù)、固有業(yè)務(wù)、固有財(cái)務(wù)、經(jīng)營管理等數(shù)據(jù)，涉及到 OA、PMS、TA、AM、FA、EAS 等多個(gè)系統(tǒng)。

隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程的推進(jìn)，傳統(tǒng)數(shù)據(jù)管理架構(gòu)和數(shù)據(jù)應(yīng)用開發(fā)模式漸漸難以滿足越來越多的數(shù)據(jù)應(yīng)用需求。信托行業(yè)數(shù)據(jù)中心2.0的建設(shè)，需要通過“數(shù)據(jù)治理+數(shù)據(jù)應(yīng)用”雙輪驅(qū)動(dòng)建設(shè)，更好實(shí)現(xiàn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型2.0。數(shù)據(jù)治理和數(shù)據(jù)應(yīng)用是數(shù)據(jù)價(jià)值體系的一體兩面，兩者缺一不可。數(shù)據(jù)治理是基礎(chǔ)，數(shù)據(jù)應(yīng)用是價(jià)值的體現(xiàn)。因此，信托數(shù)據(jù)治理和應(yīng)用的目標(biāo)不應(yīng)局限于管理駕駛艙、監(jiān)管報(bào)送等初級(jí)目標(biāo)，而且要自上而下的構(gòu)建一整套數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理體系和數(shù)據(jù)應(yīng)用能力，實(shí)現(xiàn)自內(nèi)而外的“數(shù)據(jù)資產(chǎn)化”。

基于數(shù)據(jù)開發(fā)治理平臺(tái)EasyData，依托領(lǐng)先技術(shù)，中糧信托構(gòu)建了高效的數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理、數(shù)據(jù)應(yīng)用開發(fā)、數(shù)據(jù)服務(wù)能力。通過模型復(fù)用等方式，實(shí)現(xiàn)了按主題域快速構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)模型；通過 CDC 等工具將各源系統(tǒng)數(shù)據(jù)準(zhǔn)實(shí)時(shí)歸集到貼源層，并利用平臺(tái)離線計(jì)算、實(shí)時(shí)計(jì)算能力對(duì)貼源層數(shù)據(jù)進(jìn)行加工，形成準(zhǔn)實(shí)時(shí)、標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)資產(chǎn)。然后，這些數(shù)據(jù)資產(chǎn)就可以按不同應(yīng)用場景需要加工到應(yīng)用層，結(jié)合 BI 等工具平臺(tái)快速構(gòu)建各類數(shù)據(jù)應(yīng)用,最終通過數(shù)據(jù)接口服務(wù)等形成數(shù)據(jù)生產(chǎn)和消費(fèi)閉環(huán)。

信托行業(yè)數(shù)據(jù)中臺(tái)的打造，帶來了數(shù)據(jù)價(jià)值的釋放，讓技術(shù)賦能落到了實(shí)際的應(yīng)用場景，直接作用于運(yùn)營效率提升和業(yè)務(wù)創(chuàng)新本身。中糧信托在其中的成功經(jīng)驗(yàn)主要有四點(diǎn)，第一是準(zhǔn)實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)流動(dòng)以支持更為廣泛的數(shù)據(jù)應(yīng)用場景；第二是從源頭治理以保證不同平臺(tái)間數(shù)據(jù)的一致性；第三是形成標(biāo)準(zhǔn)化的、符合信托行業(yè)需要的數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理體系；第四是從業(yè)務(wù)流程層面進(jìn)行了全面重塑，將數(shù)據(jù)中臺(tái)納入到業(yè)務(wù)中臺(tái)中。

標(biāo)準(zhǔn)化需求管理助力數(shù)字化ROI衡量

作為現(xiàn)代企業(yè)的支撐部門，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的很多工作確實(shí)不能以直接產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效益來衡量，但這些工作對(duì)于企業(yè)發(fā)展的價(jià)值仍有量化的方式。

以中糧信托自動(dòng)化估值系統(tǒng)為例，該系統(tǒng)上線后，中糧信托估值工作的自動(dòng)化程度從過去的30% 提升到了 80%，也就是說，一個(gè)會(huì)計(jì)，過去只能管理60-100個(gè)套賬，現(xiàn)在能夠管理120-200個(gè)，不僅使得組織效率提升，人力成本也能夠降低。

當(dāng)然，數(shù)字化變革背后涉及復(fù)雜的、系統(tǒng)化的運(yùn)作，很多效益提升無法簡單粗暴地歸功于某個(gè)系統(tǒng)的上線或者某個(gè)技術(shù)的應(yīng)用。因此，中糧信托強(qiáng)調(diào)的是需求部門自身要“算好賬”，對(duì)此技術(shù)團(tuán)隊(duì)還在運(yùn)營管理平臺(tái)開發(fā)了需求管理模塊，業(yè)務(wù)人員可以在線提交數(shù)字化需求，經(jīng)過需求溝通、確認(rèn)、審核、分析、設(shè)計(jì)、實(shí)現(xiàn)、測試、發(fā)布、評(píng)價(jià)等標(biāo)準(zhǔn)化需求處理流程，從而實(shí)現(xiàn)數(shù)字化需求的全生命周期管理。如果是需要外采的，在實(shí)現(xiàn)節(jié)點(diǎn)對(duì)接招采模塊，如果是需要自研的，在實(shí)現(xiàn)節(jié)點(diǎn)對(duì)接研發(fā)管理平臺(tái)。

哪怕是一個(gè)非常簡單的數(shù)字化需求，都要經(jīng)過這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的處理流程。需求分配給誰進(jìn)行開發(fā)、測試，他的單位時(shí)間成本是多少，在平臺(tái)上是可以實(shí)時(shí)計(jì)算出來的，這些信息可以提供給需求部門做參考，在某種程度上也變相督促大家進(jìn)行投資回報(bào)率（ROI）的衡量和評(píng)估。

·關(guān)于推薦企業(yè)：網(wǎng)易數(shù)帆

本次申報(bào)由網(wǎng)易數(shù)帆推薦中糧信托有限責(zé)任公司數(shù)字化中心總經(jīng)理謝勝強(qiáng)投遞并參與《2023中國數(shù)智化轉(zhuǎn)型升級(jí)優(yōu)秀CIO》榜單/獎(jiǎng)項(xiàng)評(píng)選。

網(wǎng)易（杭州）網(wǎng)絡(luò)有限公司成立于2006年，是一家依托網(wǎng)易大平臺(tái)組建的高新技術(shù)企業(yè)，主要從事互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)+、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能及區(qū)塊鏈等技術(shù)研發(fā)，為制造、教育、醫(yī)療、金融等行業(yè)提供信息化、智能化提升改造的整體解決方案。

近年來，獲省部級(jí)科技進(jìn)步特等獎(jiǎng)1項(xiàng)，一等獎(jiǎng)2項(xiàng)；被認(rèn)定為國家企業(yè)技術(shù)中心、國家級(jí)博士后科研工作站、浙江省省級(jí)雙創(chuàng)示范基地、大數(shù)據(jù)系統(tǒng)軟件浙江省工程實(shí)驗(yàn)室、浙江省增強(qiáng)現(xiàn)實(shí)與智能交互工程技術(shù)研究中心等多個(gè)載體。

★以上由謝勝強(qiáng)投遞申報(bào)的觀點(diǎn)性文章，最終將會(huì)角逐由數(shù)據(jù)猿與上海大數(shù)據(jù)聯(lián)盟聯(lián)合推出的《2023中國數(shù)智化轉(zhuǎn)型升級(jí)優(yōu)秀CIO》榜單/獎(jiǎng)項(xiàng)。

該榜單獎(jiǎng)項(xiàng)最終將于11月14日以下活動(dòng)中進(jìn)行榜單的首發(fā)與獎(jiǎng)項(xiàng)的頒發(fā)，歡迎報(bào)名蒞臨現(xiàn)場

來源：數(shù)據(jù)猿