走過26個(gè)年頭的恒生電子見證了中國現(xiàn)代金融的發(fā)展史，是國內(nèi)金融IT行業(yè)名副其實(shí)的龍頭企業(yè)。面對(duì)如今云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等關(guān)鍵技術(shù)逐漸成為行業(yè)主流變革力量的潮流，恒生電子總裁劉曙峰曾表示，數(shù)智化浪潮正席卷資產(chǎn)管理、財(cái)富管理、機(jī)構(gòu)服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等金融核心的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，預(yù)計(jì)到2030年，整個(gè)金融行業(yè)將完成數(shù)智化升級(jí)。近日，恒生電子在2021LIGHT開發(fā)者云大會(huì)上發(fā)布《慧技術(shù)·惠金融——2022金融科技趨勢(shì)研究報(bào)告》，從數(shù)據(jù)、智能、效率、安全四大方面探索金融行業(yè)全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新升級(jí)。

今年以來，恒生電子發(fā)布了一系列金融數(shù)智化產(chǎn)品，如投研一體化洞見平臺(tái)、智能算法云平臺(tái)妙算、智能風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)智眸、實(shí)時(shí)數(shù)倉產(chǎn)品ART、數(shù)據(jù)中臺(tái)產(chǎn)品HDP等。本次開發(fā)者大會(huì)，恒生電子又重磅推出金融分布式數(shù)據(jù)庫“LightDB”、金融科技創(chuàng)新協(xié)作共享的Light云平臺(tái)，包括云原生底座“Light-Core”、在線數(shù)據(jù)服務(wù)“恒有數(shù)”、區(qū)塊鏈公共服務(wù)平臺(tái)“H-BaaS”，以及面向金融行業(yè)不同場(chǎng)景的創(chuàng)新產(chǎn)品：包括FPGA極速行情系統(tǒng)、智能文本標(biāo)注平臺(tái)、低碼平臺(tái)ATOM、前端應(yīng)用技術(shù)平臺(tái)Light-FE，全方位展示恒生電子前沿技術(shù)研發(fā)成果。

恒生研究院院長白碩是不折不扣的金融科技老兵，深耕金融科技、計(jì)算機(jī)軟件、自然語言及人工智能領(lǐng)域幾十年，曾任中科院計(jì)算所研究員、博士生導(dǎo)師、軟件室主任、軟件方向首席科學(xué)家。在任上海證券交易所總工程師十余年，主導(dǎo)的上交所新一代交易系統(tǒng)可支撐最高每秒13萬筆訂單處理，每天可支持1.2億筆成交。另外，白碩創(chuàng)立的阡尋科技及丹渥智能專門從事人工智能在金融領(lǐng)域應(yīng)用的研究，聚焦下一代技術(shù)的突破。

打造更懂金融的自主可控?cái)?shù)據(jù)庫

白碩院長在恒生電子2021LIGHT開發(fā)者云大會(huì)上第四個(gè)出場(chǎng)，除了發(fā)布恒生最新的數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品LightDB外，他也分享了恒生電子在數(shù)據(jù)庫方面的研究成果和心得。他表示，目前國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫與主流數(shù)據(jù)庫和開源數(shù)據(jù)庫已經(jīng)呈現(xiàn)出三足鼎立的新局面。雖然國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫過去處于比較弱勢(shì)的地位，但隨著國際關(guān)系的變化、潛在供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的加劇，國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫得到了進(jìn)一步的發(fā)展，正在主動(dòng)改變?cè)械木狻?/span>

而提到恒生電子為什么要進(jìn)軍金融分布式數(shù)據(jù)庫領(lǐng)域，白碩說道，“我們有三個(gè)考慮：第一，自主可控，這里既包括行業(yè)層面的可控，也有通過國家層面加給行業(yè)的一些可控性要求；第二，希望業(yè)務(wù)系統(tǒng)更加穩(wěn)定；第三，我們?cè)诮鹑陬I(lǐng)域深耕了二十余年，我們對(duì)這個(gè)領(lǐng)域應(yīng)用數(shù)據(jù)庫的模式和痛點(diǎn)有比較深入的理解，對(duì)行業(yè)系統(tǒng)所加載的負(fù)載類型和一致性要求，也有非常深入的理解和掌握。我們希望能夠?qū)⑦@些經(jīng)驗(yàn)和行業(yè)分享，從而賦能行業(yè)。”

金融行業(yè)的企業(yè)選用數(shù)據(jù)庫一般有三類需求，即交易、分析和運(yùn)營。不同的系統(tǒng)有不同的需求，比如交易系統(tǒng)對(duì)“穩(wěn)定性”和“高可用性”要求非常高，分析系統(tǒng)則要求對(duì)“大數(shù)據(jù)量”和“統(tǒng)計(jì)功能”的支持，而運(yùn)營系統(tǒng)需要多領(lǐng)域聯(lián)合分析，需要更靈活的即席查詢等等。作為一個(gè)數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品，既要能支持單類系統(tǒng)，也要能夠支持多種系統(tǒng)的混合。

金融行業(yè)選用數(shù)據(jù)庫的三類需求，來源：恒生電子2021LIGHT開發(fā)者云大會(huì)

金融從業(yè)者們都知道，談到金融數(shù)據(jù)庫一定是“穩(wěn)”字當(dāng)頭，不穩(wěn)定的系統(tǒng)一票否決。白碩表示，其他行業(yè)和領(lǐng)域?qū)τ谙到y(tǒng)偶發(fā)性、正確性有一定的容忍度，但是在金融領(lǐng)域不允許這樣，它必須極端可靠，對(duì)差錯(cuò)零容忍。因此，金融系統(tǒng)對(duì)運(yùn)營運(yùn)維要求都比較高，尤其是交易類關(guān)鍵業(yè)務(wù)的應(yīng)用在數(shù)據(jù)庫選型都非常慎重。

恒生電子自研的分布式數(shù)據(jù)庫LightDB正是以金融級(jí)的穩(wěn)定性作為目標(biāo)，首先它基于開源的PostgreSQL穩(wěn)定版，集成大量第三方插件，其次恒生電子對(duì)第三方插件進(jìn)行了全面的集成測(cè)試， 可以達(dá)到更高的代碼測(cè)試覆蓋率，同時(shí)恒生電子也做了一些穩(wěn)定性、性能方面的優(yōu)化，最終使LightDB 達(dá)到金融級(jí)穩(wěn)定標(biāo)準(zhǔn)，可以長時(shí)間穩(wěn)定運(yùn)行。

白碩說道，金融級(jí)的穩(wěn)定性是持續(xù)、可預(yù)期的高性能，不是有時(shí)高性能、有時(shí)不可預(yù)期，它要求在方差比較小的情況下，每秒交易數(shù)TPS達(dá)到一定數(shù)量，比如平均15萬次。要做到這一點(diǎn)，一方面底座要可信，性能可預(yù)期，另一方面通過日志的方式保證系統(tǒng)數(shù)據(jù)不丟失，還要在日志開銷與高性能之間做好平衡。此外，數(shù)據(jù)的一致性也很重要，我們其中一種做法是通過對(duì)一致性的差異化管理，采取不同的數(shù)據(jù)流量分配給不同等級(jí)的策略，將節(jié)省出來的開銷用于提升性能。

此外，白碩認(rèn)為國產(chǎn)金融數(shù)據(jù)庫需要加強(qiáng)的是運(yùn)維的管控。“在金融領(lǐng)域，保持穩(wěn)定可靠需要有兩方面的能力，一方面是技術(shù)質(zhì)量的特性，另一方面是運(yùn)維管理所需的技術(shù)支持，包括容量及設(shè)備故障的預(yù)警等。我們要虛心接受來自這方面的打磨，只有這兩方面都上去了，未來數(shù)據(jù)庫領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)格局才會(huì)呈現(xiàn)出更精彩的態(tài)勢(shì)。”

從數(shù)據(jù)庫架構(gòu)的角度，白碩談到，主要的挑戰(zhàn)是架構(gòu)要有足夠的彈性適應(yīng)業(yè)務(wù)的變化。從整體來說，LightDB 采用分布式架構(gòu)，計(jì)算和存儲(chǔ)分離，支持多存儲(chǔ)引擎，多副本高可用，同時(shí)內(nèi)置數(shù)據(jù)庫管理平臺(tái)，通過與其他數(shù)據(jù)庫連接進(jìn)行備份。而打造彈性架構(gòu)，需要在一個(gè)領(lǐng)域深耕多年的積累，而且達(dá)到一定技術(shù)的高度，方能提煉出最合適的彈性架構(gòu)。

LightDB架構(gòu)，來源：恒生電子2021LIGHT開發(fā)者云大會(huì)

據(jù)白碩介紹，為了確保數(shù)據(jù)庫的安全可靠、自主可控，LightDB支持麒麟Linux，openEuler等國產(chǎn)操作系統(tǒng)，支持華為鯤鵬ARM，海光x86處理器等國產(chǎn)處理器。恒生電子還與華東師范大學(xué)攜手對(duì)LightDB的核心技術(shù)進(jìn)一步研發(fā)，共同突破數(shù)據(jù)庫的技術(shù)瓶頸，同時(shí)推動(dòng)行業(yè)信創(chuàng)數(shù)據(jù)庫測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)的建立。

目前，在恒生電子體系內(nèi)，LightDB已陸續(xù)應(yīng)用于恒生TA產(chǎn)品及恒生內(nèi)部的效能平臺(tái)等系統(tǒng)，恒生電子亦與外部金融機(jī)構(gòu)客戶積極探索國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫應(yīng)用場(chǎng)景，推動(dòng)金融信創(chuàng)產(chǎn)業(yè)的良性發(fā)展。

客戶更換的不只是數(shù)據(jù)庫的軟件

盡管在頂級(jí)學(xué)府浸潤多年，白碩院長并非純學(xué)院派，他在金融行業(yè)十余年的經(jīng)驗(yàn)積累，不斷傾聽來自銀行、券商、保險(xiǎn)等各類客戶的需求，能夠從他們的現(xiàn)實(shí)應(yīng)用場(chǎng)景出發(fā)，幫助他們解決在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中遇到的實(shí)際問題。

當(dāng)數(shù)據(jù)猿記者向白碩提出“現(xiàn)在國內(nèi)數(shù)據(jù)庫客戶的痛點(diǎn)”的問題時(shí)，白碩回答道，“重新選擇數(shù)據(jù)庫與已經(jīng)使用了一種數(shù)據(jù)庫，要更換數(shù)據(jù)庫，痛點(diǎn)是不一樣的。我們所有的客戶都已經(jīng)有數(shù)據(jù)庫，所以他們的主要問題在于不是重新采購一個(gè)數(shù)據(jù)庫，而是更換數(shù)據(jù)庫。”

白碩表示，“第一，我們關(guān)注到，客戶在更換數(shù)據(jù)庫時(shí)，面臨著上有應(yīng)用、下有數(shù)據(jù)的情況。在這種情況下要更換數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)，首先會(huì)考慮能不能保證原來使用的數(shù)據(jù)庫性能。其次他們會(huì)提出，原來的應(yīng)用盡量少動(dòng)，最好是不動(dòng)。本來數(shù)據(jù)庫是非常標(biāo)準(zhǔn)化的情況，可以不動(dòng)。但實(shí)際上并非如此，由于每個(gè)數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品如Oracle、MySQL，或多或少都有自己的“語言”，要用恒生的數(shù)據(jù)庫替換這些數(shù)據(jù)庫，不得不涉及到這些問題。”

所以，在兼容和易用性上，LightDB兼容Oracle和MySQL的常用特性，支持向?qū)桨惭b、開箱即用的監(jiān)控管理、企業(yè)級(jí)管理監(jiān)控中心等，包含自動(dòng)檢測(cè)硬件性能工具，定期根據(jù)真實(shí)的硬件推薦優(yōu)化配置。

在白碩看來，數(shù)據(jù)庫兼容并不只是技術(shù)問題，還需要考慮到人性和經(jīng)濟(jì)方面，必須是最大程度的平滑替換、最少的替換成本。因?yàn)槿魏螒?yīng)用都有習(xí)慣路徑，原有高效率的寫法，如果不支持了，它的效率就會(huì)降低下來，更不用說需要做大量額外的工作去配合遷移。“我們新推一個(gè)數(shù)據(jù)庫，不能給客戶帶來額外的負(fù)擔(dān)。符合他們的習(xí)慣用法，這是我們的出發(fā)點(diǎn)，否則推出去效果肯定不好。”

白碩談到的第二點(diǎn)，則是金融客戶非常依賴于原廠服務(wù)，客戶購買數(shù)據(jù)庫并不只是買一個(gè)軟件，它包括運(yùn)維、配置、優(yōu)化、升級(jí)等一系列服務(wù)。如果說替換原有的數(shù)據(jù)庫，替換的也不僅是一個(gè)軟件，如果說這些服務(wù)跟不上，或者不具備與原廠商服務(wù)旗鼓相當(dāng)?shù)哪芰?，客戶也不?huì)選擇你。

白碩介紹說，運(yùn)維管控其中一個(gè)重要功能是“告警”，因?yàn)閿?shù)據(jù)庫經(jīng)常會(huì)遇到各種容量上限，如此情況發(fā)生需要事前告警。而啟動(dòng)告警的前提是必須能夠?qū)崟r(shí)的獲取、采集到容量的信息，涉及到的是數(shù)據(jù)庫的管理系統(tǒng)要對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、監(jiān)控、分析、展現(xiàn)，告警是它的最終結(jié)果。

如果同樣的現(xiàn)象出錯(cuò)多次，就可以形成智能化的分析。在智能化分析的基礎(chǔ)上提前告警，及時(shí)排除風(fēng)險(xiǎn)。恒生電子根據(jù)金融行業(yè)運(yùn)維人員、DBA的普遍痛點(diǎn)需求，在行業(yè)應(yīng)用基礎(chǔ)上，總結(jié)出了一套智能告警體系，內(nèi)置在LightDB中。白碩表示，要真正做到數(shù)據(jù)智能化，既需要管理理念的更新，也需要技術(shù)手段的進(jìn)步。

金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型將推動(dòng)觀念的轉(zhuǎn)變

在《慧技術(shù)·惠金融——2022金融科技趨勢(shì)研究報(bào)告》卷首語中，白碩表示，“回首中國資本市場(chǎng)建立以來所經(jīng)歷的IT本身的滄桑巨變和金融科技給各項(xiàng)業(yè)務(wù)帶來的巨大變革，我們深切感受到，技術(shù)決策對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的影響是至關(guān)重要的，而技術(shù)決策又離不開對(duì)技術(shù)應(yīng)用趨勢(shì)的深刻洞察，離不開業(yè)務(wù)對(duì)技術(shù)的牽引和業(yè)內(nèi)廣大IT從業(yè)人員在技術(shù)應(yīng)用上的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。”

而在2021LIGHT開發(fā)者云大會(huì)現(xiàn)場(chǎng)，金融科技行業(yè)專家對(duì)這種變革也提出了自己的闡述。恒生電子執(zhí)行總裁范徑武表示，對(duì)于金融行業(yè)來說，過去科技是工具，配合業(yè)務(wù)的開展；而當(dāng)下，科技已貫穿于整個(gè)金融產(chǎn)業(yè)鏈之中，科技是賦能業(yè)務(wù)的伙伴，科技條線與業(yè)務(wù)部門協(xié)同深化，帶來了交互模式的變化、受眾人群的變化以及商業(yè)模式的變化。

華夏銀行總行信息科技部需求中心及運(yùn)行中心處長寧冰則表示，“數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中，我們提煉了一句話，就是被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)?？萍疾块T原來的工作模式更多是受理需求，拿到一個(gè)需求進(jìn)行開發(fā)，開發(fā)以后再投產(chǎn)。在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的大背景下，我們提出了一句口號(hào)“需求引領(lǐng)”，從原來被動(dòng)收集需求的模式，轉(zhuǎn)變?yōu)榭萍甲鳛橐粋€(gè)小團(tuán)隊(duì)“走出去”，走到部門當(dāng)中，走到市場(chǎng)當(dāng)中，與客戶經(jīng)理、客戶談，確定場(chǎng)景和新的技術(shù)，這個(gè)模式取得了意想不到的好效果。”

華東師范大學(xué)副校長周傲英認(rèn)為，數(shù)據(jù)庫未來的發(fā)展趨勢(shì)對(duì)中國是非常好的機(jī)遇，因?yàn)閿?shù)據(jù)庫是典型的應(yīng)用驅(qū)動(dòng)發(fā)展的技術(shù)，應(yīng)用創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新能夠形成良性循環(huán)，應(yīng)用促進(jìn)技術(shù)的進(jìn)步，技術(shù)倒逼應(yīng)用發(fā)展。“我們所處的這個(gè)時(shí)代，是替代工程和轉(zhuǎn)型升級(jí)并舉的時(shí)代，這是大勢(shì)所趨。”

文：陸易斯 / 數(shù)據(jù)猿

來源：數(shù)據(jù)猿